【新NISA】資金繰りを考えるのに疲れた結果。

今年から新NISAがはじまりました。

新NISAへの投資が終われば、わが家の

老後資金の準備はほぼ終了！

夫婦で、最短5年3600万円投資することを目指しています。

昨年から新NISAの資金繰りをどうするか？を考え続けていて、なんか最近は、

考えることに疲れてきた。。。

資金繰りを考える時間を他のことに使う方が有意義！

そこで、2024年の今の時点で、5年間で必要になる資金

3000万円を確保することにしました。

新NISAについて。

新NISAについてはもう説明不要かな、と思いますが、

夫婦で最短満額投資するには…。

贈与税に注意。

わが家は、夫婦で最短5年間で満額投資する予定です。

夫婦で投資する場合は、贈与税に注意してください。年間110万円を超える分は贈与税がかかります。

私は今は専業ですが、独身時の貯蓄とこれまで働いて貯めた個人資産から投資しています。

クレカ積立分は、毎月の収入から。

SBI証券で新NISAをしています。

今は、クレカ決済で毎月5万円の購入でポイントがつきます。

今後、毎月10万円に増額になる可能性もありますが、5万円（年間60万円）は毎年の

収入（家計）から出すつもりです。

1年間の新NISA資金は600万円。

クレカ決済分120万円を除いた

600万円を用意しないといけない。

5年間で合計

3000万円が必要…

考えるのに疲れた。とりあえず確保。

昨年から、

新NISAで満額投資するための資金をどうするか？

を定期的に考えていて、その時間がもったいないので一旦

3000万円を目に見える形で確保しました。

内訳は、定期預金だったり、ネット銀行の目的別貯金だったりしますが、

すぐに引き出せない状態かつ目標金額を達成した状態にしました。

運用した方がお金は増えると思うんですが、

新NISA5年分の資金が用意できた！

という状態の方が安心できるし、他のことに目を向けることができると思いました。

まとめ

新NISAの資金3000万円を一旦確保しました。

★新NISA以外に用意しているお金⇩

いくら新NISAを優先したいからと言っても、

• 近い将来に必要になるお金
• 生活防衛資金

などは別に用意しておかないと危険です⚠

とりあえず、

新NISAでやることはなくなった？！

状態になり、気持ち的にラクになりました。

★ふるさと納税おススメ品⇩

★コスパより質を考えると「ナクレ」良いです♪