「新NISA」5年間の資金の準備をしました⇩
新NISAへの投資が終われば、老後資金はほぼ終了になります。
他の老後資金と合わせて、将来は、
1億円達成できる?
計算してみました。
目標は、老後資金のみで1億円!
教育費や住居費はまた別で用意しているので、
老後資金のみで1億円
を将来目指しています。
現金のみではムリなので、「資産運用」で増やしていきたい。
老後資金(現金)
まずは、現金で用意している老後資金⇩
- 財形
- 個人年金
- 保険
夫が60歳頃から順次受け取れる予定です。
合計で、
約1200万円
あとは、夫の退職金がいくらあるか?
今はどんどん退職金が減っていますよね。その頃にどうなっているか分からないですが、
1000万円
はあるといいな~と思います。
老後資金(投資)
次に、老後資金として投資している分⇩
- つみたてNISA 280万円(元本)
- 新NISA 3600万円(元本)
夫婦合わせた額です。
合計で3,880万円
投資額が将来いくらになる?
元本が3,880万円なので、将来運用していくと資産額はいくらになるのか?
年利4%で計算すると、
約7,000万円になりました。
新NISAへの投資終了時の夫の年齢が45歳。
15年後60歳頃の資産額です。
一括で計算しているので、概ねの金額です。
老後資金(合算)
現金と投資分を合わせた、夫が60歳頃の資産額⇩
投資の運用期間が長くなるほど、投資の割合が大きくなりますね。
つみたてNISAは、一部非課税期間終了前に現金化するつもりです。
あとは、
- 現預金がどれくらい貯まっているか?
- 特定口座がどれくらい残っているか?
によっても、資産額が変わってきます。
まとめ
夫が60歳頃に退職したとすると、
約9000万円になっている?
老後資金としては充分な額になりました。
新NISAの資金準備がほぼ終わり、財形なども月々の積立額は少額です。
このままいけるなら、
老後資金はなんとかなるかも??
あとは、日々の生活が赤字にならないようにしていきたいです⇩
★美容にはお金をかけたい⇩
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