【新NISA】40代夫婦・満額投資への道。今の運用状況を公開！2024年4月

資産公開

2024.04.07

今年からスタートした新NISA。

わが家は40代夫婦で、SBI証券で積立を開始しました。

みのり

新NISAはすべて老後資金になります。

新NISA開始から約3ヶ月が経過し、今は、夫婦合わせて

400万円を投資しています。

新NISAの投資方針。
- ①夫の場合
- ②妻の場合。
今の投資状況。
今後について
- 2024年は満額予定。
- 下落時は、スポット買いもアリ。
まとめ
- クレカ積立10万円に変更するなら、4/10まで👇

新NISAの投資方針。

新NISAの投資額⇩

年間360万円
合計1800万円

わが家は、

夫婦で満額を最短5年で投資したい!

①夫の場合

夫は、

つみたて投資枠：10万円
成長投資枠：20万円
毎月30万円をつみたて

みのり

月30万円×12ヶ月＝年360万円投資します。

②妻の場合。

妻は、

つみたて投資枠：10万円
成長投資枠：240万円一括

みのり

私の場合は、成長投資枠は一括にしました。

今の投資状況。

①夫（毎月つみたて）

すべて「オルカン」を購入。

取得金額	1,200,003
評価額	1,257,876
評価損益	＋57,873

2024年4月5日現在

みのり

今のところプラスです。

②妻（成長投資枠は一括）

妻もすべて「オルカン」を購入しています。

取得金額	2,800,110
評価額	3,033,785
評価損益	＋233,675

2024年4月5日現在

みのり

成長投資枠は、1月に240万円を一括で。

つみたて投資枠は、毎月10万円をつみたて中。

年明けからたぶんずっとプラスです。

でも、今は始まったばかり。ちょっとした下落ですぐにマイナスになります(^^;)

投資期間が長くなるほど元本割れしにくくなる👇

今の株高に思うこと。元本割れしにくくなった。

投資期間が長くなればなるほど、多少の下落ではマイナスにならない。含み益が元本を守ってくれることを実感。

今後について

2024年は満額予定。

とりあえず、今年2024年の新NISAは

夫婦で年間720万円の満額投資ができそうです。

つみたて設定をしているので、自動的に購入していくだけです。

下落時は、スポット買いもアリ。

ずっと株価が好調ですが、今後下落・暴落するようなことがあれば、

スポット買い

もアリかなーと思います。

今年は11月に米大統領選挙があるので、そのときに

一時的に下がるかもしれないですね。

みのり

11月だと新NISA枠があんまり残ってないけど(^^;)

まとめ

今年1月からスタートした新NISA。

約3ヶ月が経った今の投資状況を公開しました。

現在の投資額は、

夫：120万円
妻：280万円
合計：400万円

で、評価損益は、

＋291,548

となっています。

新NISAは老後資金になる予定のため、今の損益は関係ありません。

将来に向けて、淡々とつみたてするだけ☺

クレカ積立10万円に変更するなら、4/10まで👇

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