今年からスタートした新NISA。
わが家は40代夫婦で、SBI証券で積立を開始しました。
みのり
新NISAはすべて老後資金になります。
新NISA開始から約3ヶ月が経過し、今は、夫婦合わせて
400万円を投資しています。
新NISAの投資方針。
新NISAの投資額⇩
- 年間360万円
- 合計1800万円
わが家は、
夫婦で満額を最短5年で投資したい!
①夫の場合
夫は、
- つみたて投資枠:10万円
- 成長投資枠:20万円
- 毎月30万円をつみたて
みのり
月30万円×12ヶ月=年360万円投資します。
②妻の場合。
妻は、
- つみたて投資枠:10万円
- 成長投資枠:240万円一括
みのり
私の場合は、成長投資枠は一括にしました。
今の投資状況。
①夫(毎月つみたて)
すべて「オルカン」を購入。
取得金額 | 1,200,003 |
評価額 | 1,257,876 |
評価損益 | +57,873 |
みのり
今のところプラスです。
②妻(成長投資枠は一括)
妻もすべて「オルカン」を購入しています。
取得金額 | 2,800,110 |
評価額 | 3,033,785 |
評価損益 | +233,675 |
みのり
成長投資枠は、1月に240万円を一括で。
つみたて投資枠は、毎月10万円をつみたて中。
年明けからたぶんずっとプラスです。
でも、今は始まったばかり。ちょっとした下落ですぐにマイナスになります(^^;)
投資期間が長くなるほど元本割れしにくくなる👇
今の株高に思うこと。元本割れしにくくなった。
投資期間が長くなればなるほど、多少の下落ではマイナスにならない。含み益が元本を守ってくれることを実感。
今後について
2024年は満額予定。
とりあえず、今年2024年の新NISAは
夫婦で年間720万円の満額投資ができそうです。
つみたて設定をしているので、自動的に購入していくだけです。
下落時は、スポット買いもアリ。
ずっと株価が好調ですが、今後下落・暴落するようなことがあれば、
スポット買い
もアリかなーと思います。
今年は11月に米大統領選挙があるので、そのときに
一時的に下がるかもしれないですね。
みのり
11月だと新NISA枠があんまり残ってないけど(^^;)
まとめ
今年1月からスタートした新NISA。
約3ヶ月が経った今の投資状況を公開しました。
現在の投資額は、
- 夫:120万円
- 妻:280万円
- 合計:400万円
で、評価損益は、
+291,548
となっています。
新NISAは老後資金になる予定のため、今の損益は関係ありません。
将来に向けて、淡々とつみたてするだけ☺
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