今年スタートした新NISA。
わが家は40代夫婦で、SBI証券で積立を開始しました。
新NISAはすべて老後資金です。
新NISA開始から約4ヶ月が経過し、今は、夫婦合わせて
400万円を投資しています。
新NISAの投資方針。
新NISAの投資額⇩
- 年間360万円
- 合計1800万円
わが家は、
夫婦で満額を最短5年で投資したい!
①夫の場合
夫は、
- つみたて投資枠:10万円
- 成長投資枠:20万円
- 毎月30万円をつみたて
月30万円×12ヶ月=年360万円投資します。
②妻の場合。
妻は、
- つみたて投資枠:10万円
- 成長投資枠:240万円一括
私の場合は、成長投資枠は一括にしました。
今の投資状況。
①夫(毎月つみたて)
すべて「オルカン」を購入。
取得金額 | 1,200,003 |
評価額 | 1,272,780 |
評価損益 | +72,777 |
今月は連休があったので、1日の買付がまだ反映されてないみたいです。
なので、元本は先月と変わらず。含み益は増えてます。
②妻(成長投資枠は一括)
妻もすべて「オルカン」を購入しています。
取得金額 | 2,800,110 |
評価額 | 3,069,733 |
評価損益 | +269,623 |
成長投資枠は、1月に240万円を一括で。
つみたて投資枠は、毎月10万円をつみたて中。
年明けからたぶんずっとプラスです。
でも、今年始まったばかり。ちょっとした下落ですぐにマイナスになります(^^;)
投資期間が長くなるほど元本割れしにくくなる👇
今後について
2024年は満額予定。
とりあえず、今年2024年の新NISAは
夫婦で年間720万円の満額投資ができそうです。
つみたて設定をしているので、自動的に購入していくだけです。
下落時は、スポット買いもアリ。
ずっと株価が好調ですが、今後下落・暴落するようなことがあれば、
スポット買い
もアリかなーと思います。
私は成長投資枠は一括で購入したので、今年の枠はあまり残ってませんが(^^;)
まとめ
今年1月からスタートした新NISA。
約4ヶ月が経った今の投資状況を公開しました。
現在の投資額は、
- 夫:120万円
- 妻:280万円
- 合計:400万円
で、評価損益は夫婦合わせて
+342,400
となっています。
新NISAは老後資金になる予定のため、今の損益は関係なし。
将来に向けて、淡々とつみたてするだけ☺
新NISAの満額投資を早く終えたいです。
★新NISA関連の本は続々新刊が出てますね👇
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