2300万円を投資した結果！40代主婦・セミリタイア・資産運用【2024年5月】

5月になりました☺

毎月、投資の運用状況を公開しています。

今回は、新NISA以外の

旧NISA
ジュニアNISA
特定口座

の投資結果を公開します。

みのり

約2300万円を投資しています。

旧NISAの運用状況
特定口座での運用状況
- 「特定口座」の合計結果。
ジュニアNISAの運用状況
- 子ども２人分の「ジュニアNISA」の結果。
我が家の「投資」結果まとめ。
- 先月4月の運用状況👇
まとめ

旧NISAの運用状況

妻（楽天証券・SBI証券）

私は「旧NISA」は楽天証券で始め、2023年からSBI証券に変更しました。

楽天証券:楽天VTI
SBI証券:オルカン

	取得金額	評価額	評価損益
楽天VTI	999,992	1,734,897	＋734,906
オルカン	400,011	530,127	＋130,116
合　計	1,400,003	2,265,024	＋865,022

妻名義「旧つみたてNISA」

みのり

旧つみたてNISAは、非課税期間終了前後までほったらかし運用します。

夫（SBI証券）

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券。

「S＆P500」
「オルカン」

	取得金額	評価額	評価損益
S＆P500	933,342	1,602,747	＋669,405
オルカン	433,343	656,224	＋222,881
合　計	1,366,685	2,233,792	＋892,286

夫名義「旧つみたてNISA」

みのり

夫の方もほったらかし運用。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約280万円に対し、

＋約175万円です。

特定口座での運用状況

特定口座は、「オルカン」に投資。

取得金額	14,191,386
評価額	20,950,054
評価損益	＋6,758,638

2024年4月30日現在

みのり

特定口座は、新規積立はしていません。

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1420万円に対し、

＋約675万円です。

ジュニアNISAの運用状況

「ジュニアNISA」も「オルカン」に投資。

取得金額	3,000,125
評価額	4,695,731
評価損益	＋1,695,606

2024年4月30日現在

みのり

300万円×2人＝600万円投資しました。

子ども２人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども２人分で、元金約600万円に対し、

＋約339万円です。

我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、わが家の投資結果をまとめます。

旧つみたてNISA
ジュニアNISA
特定口座

の合計です。

取得金額	22,958,324
評価額	34,840,332
評価損益	＋11,882,008

2024年4月30日現在

みのり

約2300万円を投資して、約3480万円に増えました。

含み益が1100万円を超えました。

先月4月の運用状況👇

1400万円を全世界株に投資した結果！40代主婦・セミリタイア・資産運用【2024年4月】

投資信託の評価額の公開です。新ＮＩＳＡは取り崩さないけど、特定口座は今から取り崩して使っています。

まとめ

新NISAをのぞく投資信託の運用状況を公開しました。

現時点で、

約2300万円を投資しています。

今は、

約1180万円の含み益になっています。

みのり

1ヶ月で約100万円増えてます。

「新NISA」の含み益も含めると、

投資の運用益が1200万円を超えました。

投資を始めて4年ほど経ちますが、

やっていなかった場合と大きな差がつきましたね。

特に特定口座は、今の金額を積立してから2年くらいしか経っていないですが、大きく増えてくれました。

投資を始めてから、将来のお金の不安は減りました☺

（下落・暴落時も売らずに持ち続けます）

リンク

★新NISAの運用状況も公開しています👇

【新NISA】40代夫婦・満額投資への道。今の運用状況を公開！2024年4月

新NISA、夫婦で年間720万円投資予定です。株高ですが、淡々と積立ます。

★投資期間が長くなるほど、元本割れしにくくなる👇

今の株高に思うこと。元本割れしにくくなった。

投資期間が長くなればなるほど、多少の下落ではマイナスにならない。含み益が元本を守ってくれることを実感。