私が続けていきたい投資は、
- 投資信託
- 債券投資
の2つです。
★現段階でやらない投資は「株式投資」「不動産投資」
個人投資家にとって「資産」とは？
株式・債券・不動産
資産と言ってもいろいろありますが、個人投資家にとって資産（価値が上がるもの）は、主に
「株式」・「債券」・「不動産」の3つ
①投資信託
②不動産投資
③株式投資
④債券投資
投資信託と債券投資をやっていきたい。
投資信託は、4年ほど前から「旧NISA」から始めて特定口座でも投資しています。
今は、「新NISA」で投資信託の積立＆一括購入をしています。
債券投資は、昨年から勉強をしてから始めました👇
投資信託を続ける理由。
私が投資信託を続けていきたい理由は、長期で資産を増やすなら、
インカムゲインよりキャピタルゲインの方が複利効果があるから
個別株のリターンは、上限がないけれど…。
より高いキャピタルゲイン（値上がり益）を狙うなら、
株式投資（個別株）の方が良い？
でも、誰もが個別株で高い値上がり益を狙えるとは限らないですよね。
リターン相当分の努力と感性が必要なんじゃないかと思います。
目標から自分に必要な投資を考える。
あとは、自分の目標とする資産が、
インデックス投資のリターンで十分つくれると考えています。
だから、積極的に個別株のリスクとリターンをとる必要性がないかな、と。
将来、配当金や株主優待は興味がありますが、
資産に余裕ができた状態で趣味としてやるイメージです。
インカムは、自前配当金で。
投資信託は効率的な資産運用かもしれませんが、
手元のお金は増えない
今の生活のゆとり＝インカムゲインが欲しい気持ちもあるので、
特定口座の取り崩しを始めました。
毎年「娯楽費」として全額使い切って楽しむつもりですが、一部（数％）を取り崩しても増えていく分もあるので、
（おそらく）資産は減らない
株の配当金だと株価の変動があるし、配当金が減額になる場合も。
自前配当金で日々を楽しみます♪
投資信託は、長く持ち続けられるのがメリットですね。
債券投資を始めた理由
投資信託から高額の引き出しをしたくない。
資産を増やすには、「投資信託」が良い。
お金が必要になったときは、売却したら数日で現金化もできる。
だけど、一度投資信託を購入したら、私の心理的に
一気には取り崩しにくい
数百万円を一気に売却とかはやりたくないんです。
現金で残したいお金の運用。
投資信託は基本的に
- 将来使う予定のお金（老後費）
- 現金化するのは、毎年数％のみ
これから増やして将来に残しておきたいお金です。
なので、今は投資信託からは大きい金額は使えないので、
手元現金が必要
預貯金よりはお金を増やしたい。
その手元現金を預貯金よりは増やしたい
そのための債券投資です。
今は現金の割合の方が大きいので、
現金の一部は債券運用していきたいです。
まとめ
私が続けていきたい投資とその理由についてでした。
個別株をやっている人って、基本「株が好きなんだろうな～。」と思ってます。
私はそこまでの熱意もなく、投資に対して思うことは、
時間をかけたくない
資産運用検定の講座の中で、
まずは自分の目標を考えるのが大事！
と言われていました。「なんのために資産運用を始めるのか？目標を達成するには何をすればいいのか？」を考えてから始めよう☺
★群ようこさんが好きです。最近読んでとても面白かったです👇
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