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みのり

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【新NISA】40代夫婦・満額投資への道。今の運用状況を公開!2024年6月

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資産公開

今年スタートした新NISA

わが家は40代夫婦で、SBI証券で積立をしています。

みのり
みのり

新NISAはすべて老後資金!



新NISA開始から約5ヶ月が経過し、今は、夫婦合わせて

480万円を投資しています。


新NISAの投資方針。

新NISAの投資額⇩

  • 年間360万円
  • 合計1800万円


わが家は、

夫婦で満額を最短5年で投資したい!


①夫の場合

夫は、

  • つみたて投資枠:10万円
  • 成長投資枠:20万円
  • 毎月30万円をつみたて
みのり
みのり

月30万円×12ヶ月=年360万円投資します。

②妻の場合。

妻は、

  • つみたて投資枠:10万円
  • 成長投資枠:240万円一括
みのり
みのり

私の場合は、成長投資枠は一括にしました。

今の投資状況。

①夫(毎月つみたて)

すべて「オルカン」を購入。

取得金額  1,800,027 
評価額1,953,533
評価損益153,506
2024年6月6日現在
みのり
みのり

含み益が増えてますね。

②妻(成長投資枠は一括)

妻もすべて「オルカン」を購入しています。

取得金額  3,000,115
評価額3,438,316
評価損益438,201
2024年6月6日現在
みのり
みのり

成長投資枠は、1月に240万円を一括で。

つみたて投資枠は、毎月10万円をつみたて中。


年明けからたぶんずっとプラスです。

今年は順調ですが、どこかでマイナスになるときは来ると思います。

投資期間が長くなるほど元本割れしにくくなる👇

今の株高に思うこと。元本割れしにくくなった。
投資期間が長くなればなるほど、多少の下落ではマイナスにならない。含み益が元本を守ってくれることを実感。

今後について

2024年は満額予定。

とりあえず、今年2024年の新NISAは

夫婦で年間720万円の満額投資ができそうです。

つみたて設定をしているので、自動的に購入していくだけです。


下落時は、スポット買いもアリ。

ずっと株価が好調ですが、今後下落・暴落するようなことがあれば、

スポット買い

もアリかなーと思います。

みのり
みのり

私は成長投資枠は一括で購入したので、今年の枠はあまり残ってませんが(^^;)

まとめ

今年1月からスタートした新NISA

約半年が経った今の投資状況を公開しました。


現在の投資額は、

  • 夫:180万円
  • 妻:300万円
  • 合計:480万円

で、評価損益は夫婦合わせて


591,707


となっています。


新NISAは老後資金になる予定のため、今の損益は関係なし。

将来に向けて、淡々とつみたてするだけ☺

みのり
みのり

あっという間に新NISAが始まって半年が経ちました。

2024年は、年初一括の方が良かったかも??


投資を始める前は、学ぶことが必須です👇

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