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みのり

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2300万円を投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2024年2月】

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資産公開


2月になりました。

今年から、投資結果の公開をどんな形にするか少し悩み中です。

とりあえず、【新NISA】については今月から別記事で毎月公開していく予定です。

今回は、

  • つみたてNISA
  • ジュニアNISA
  • 特定口座

の投資結果を公開します。

みのり
みのり

約2300万円を投資しています。

つみたてNISAの運用状況

妻(楽天証券・SBI証券)

私は「つみたてNISA」は楽天証券で始め、2023年からSBI証券に変更しました。

  • 楽天証券では、「楽天・全米株式インデックス(楽天VTI)」を積立
  • SBI証券では、「eMAXIS Slim 全世界(オールカントリー)」を積立


取得金額評価額 評価損益
楽天VTI999,9921,570,675570,683
オルカン400,011477,95977,948
合 計1,400,0032,048,634648,631
妻名義「つみたてNISA」
みのり
みのり

つみたてNISAは、元本140万円で今は200万円に増えています。

夫(SBI証券)

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券で積立しています。

  • 「S&P500」
  • 「オルカン」を積立。


取得金額評価額 評価損益
S&P500933,3421,446,764513,422
オルカン433,343591,647158,304
合 計1,366,6852,038,411671,726
夫名義「つみたてNISA」
みのり
みのり

S&P500は、非課税期間終了前に売却するかも。

オルカンは、そのまま特定口座へ移行すると思います。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約280万円に対し、


+約132万円です。


特定口座での運用状況

特定口座は、「オルカン」に投資。

取得金額   10,246,169 
評価額 13,725,015
評価損益3,478,015
2024年1月31日現在
取得金額3,945,217 
評価額5,163,397
評価損益 1,218,180
2024年1月31日現在

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1420万円に対し、


+約470万円です。


ジュニアNISAの運用状況

「ジュニアNISA」も「オルカン」に投資。

取得金額3,000,125 
評価額4,233,642
評価損益 1,233,517
2024年1月31日現在

みのり
みのり

1人300万円×2=600万円の投資が完了しました。

子ども2人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども2人分で、元金約600万円に対し、


+約246万円です。


我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、わが家の投資結果をまとめます。

  • つみたてNISA
  • ジュニアNISA
  • 特定口座

の合計です。


取得金額22,958,324
評価額31,442,741
評価損益 +8,484,417
2024年1月31日現在
みのり
みのり

約2300万円を投資して、

3100万円に増えました。

先月1月の運用状況👇

2300万円を投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2024年1月】
投資信託の運用状況をすべて公開。新NISAが始まるので、今後はほぼほったらかし運用になります。

まとめ

以上、新NISAをのぞく投資信託の運用状況を公開しました。

現時点で、

約2300万円を投資しました。

今は、

約850万円の含み益になっています。


みのり
みのり

株価は、上昇するときは徐々に上がっていき、下落時は一気に下がることが多いようです。

今は良いけど、下がるときは突然くるので注意('Д')


今年から5年間は新NISAへ満額投資することを目指しているので、特定口座の方はつみたてを中止しています。


今年から、特定口座から毎年数%を取り崩し、今の暮らしを楽しむお金として使うことにしました。

特定口座を2%売却。今年の娯楽費に使います。
地震やJALの事故などで気持ちが落ち込んでいましたが、今自分にできることをしていつも通りブログを書きました。
みのり
みのり

今月から新NISAもブログで定期的に報告する予定です。

【マネきゃん/Money Camp】 松井証券の魅力、まずはお試しください。

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