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みのり

「節約主婦のセミリタイア」管理人。

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2300万円を投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2024年1月】

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資産公開

年が明け、いよいよ新NISAがスタートしました。

毎月1日に投資の運用状況を公開しています。今月は少し遅れてしまいましたが、

  • つみたてNISA
  • ジュニアNISA
  • 特定口座

のすべての投資結果を公開します。

みのり
みのり

約2300万円を投資しています。

つみたてNISAの運用状況

妻(楽天証券・SBI証券)

私は「つみたてNISA」は楽天証券で始め、2023年からSBI証券に変更しました。

  • 楽天証券では、「楽天・全米株式インデックス(楽天VTI)」を積立
  • SBI証券では、「eMAXIS Slim 全世界(オールカントリー)」を積立


取得金額評価額 評価損益
楽天VTI999,9921,460,839+460,847
オルカン400,001449,66649,655
合 計1,399,9931,910,505510,502
妻名義「つみたてNISA」
みのり
みのり

つみたてNISAは、新NISAとは別枠で非課税枠が増えるのでお得ですね。

夫(SBI証券)

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券で積立しています。

  • 「S&P500」
  • 「オルカン」を積立。


取得金額評価額 評価損益
S&P500933,3421,342,701409,359
オルカン433,343556,624123,281
合 計1,366,6851,899,325532,640
夫名義「つみたてNISA」
みのり
みのり

妻の楽天VTIは信託報酬が高いです(*´Д`)

つみたてNISAは全部S&P500で良かったかも。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約280万円に対し、


+約100万円です。


特定口座での運用状況

特定口座は、「オルカン」に投資。

取得金額   10,450,356 
評価額 13,160,860
評価損益+2,719,504
2024年1月4日現在
取得金額3,945,217 
評価額4,857,740
評価損益 912,523
2024年1月4日現在

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1440万円に対し、


+約363万円です。


ジュニアNISAの運用状況

「ジュニアNISA」も「オルカン」に投資。

取得金額3,000,125 
評価額3,983,024
評価損益 +982,899
2024年1月4日現在

みのり
みのり

1人300万円×2=600万円の投資が完了しました。

子ども2人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども2人分で、元金約600万円に対し、


+約190万円です。


我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、わが家の投資結果をまとめます。

  • つみたてNISA
  • ジュニアNISA
  • 特定口座

の合計です。


取得金額23,162,501
評価額29,794,478
評価損益 +6,631,977
2024年1月4日現在
みのり
みのり

約2300万円を投資して、

約660万円の含み益。

先月12月の運用状況👇

2300万円を投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2023年12月】
新NISAまであと1ヶ月。あっという間ですね。先月より含み益が増えました。

まとめ

以上、投資信託の運用状況をすべて公開しました。

現時点で、

約2300万円を投資しました。

今は、

660万円の含み益になっています。


つみたてNISAとジュニアNISAは、

非課税期間が終了後、もしくは終了前に徐々に売却するつもりです。


今年から5年間は新NISAへ満額投資することを目指しているので、特定口座の方はつみたてを中止しています。


今年から、特定口座から毎年数%を取り崩し、今の暮らしを楽しむお金として使うことにしました。

特定口座を2%売却。今年の娯楽費に使います。
地震やJALの事故などで気持ちが落ち込んでいましたが、今自分にできることをしていつも通りブログを書きました。
みのり
みのり

来月から新NISAの結果もブログで定期的に報告する予定です。

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