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1400万円を全世界株に投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2024年1月】

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資産公開

昨年まで、

  • つみたてNISA(33,333円)
  • 特定口座(16,667円)

5万円を積立していました。(クレカ決済のポイント上限が5万円のた


今年から、新NISAが始まったのでつみたてNISAは新規買付が終了し、特定口座もつみたてを停止しています。


月2回、投資評価額を公開しています。

今回は、「特定口座」の公開です!

特定口座での運用状況

特定口座で「全世界株式オルカン」に投資。

まずは、1口座目です👇

取得金額   10,246,169 
評価額 13,101,968
評価損益+2,994,221
2024年1月12日現在
みのり
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年初に2%売却したので、元本は減ってます。

でも、含み益は増えてますね。

2口座目の運用状況👇

取得金額3,945,217 
評価額4,981,079
評価損益 1,035,862
2024年1月12日時点
みのり
みのり

こちらは元本変わらず。含み益は先月より増えてます。

「特定口座」の合計結果。

取得金額

14,191,386円

評価額

18,083,047円

評価損益

+4,030,083

みのり
みのり

含み益400万円以上。

1ヶ月前(12月中旬頃)の運用状況👇

1400万円を全世界株に投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2023年12月】
今月でつみたてNISA・ジュニアNISAの買付が終了。来年からの新NISAにしばらくは集中。特定口座の運用について今考えていること。

NISA口座もすべてプラス。

NISA口座もすべてプラスです。

子ども名義の「ジュニアNISA」👇

ファンド名取得金額評価額評価損益
オルカン3,000,1254,084,1541,084,029

1人あたり300万円を投資しました。

みのり
みのり

ジュニアNISAは、非課税期間終了前に徐々に売却予定です。

ジュニアNISAは、子ども2人分で

200万円以上の含み益♪


子どもたちが18歳前後で、

  • 元本600万円は教育費
  • 利益分は子ども自身の新NISAの資金

にするつもりです。

【子どもの教育費】貯金でOK?投資も必要?
来年度の年収激減に向けていろいろ考え中。来年から新NISAが始まるので、教育費も内訳を見直しました。

今後について。

昨年で、

  • つみたてNISA
  • 特定口座
  • ジュニアNISA

の定期買付が終了しました。

今年2024年から新NISAが始まりました。

できるだけ早く非課税枠上限(1800万円)まで投資する予定です。


とりあえず、2024年は夫婦で満額投資できると思います。

新NISAは、しばらくは含み損が続くことを覚悟しています。


みのり
みのり

今は+400万円の特定口座も、2022年は数十万円マイナスが続きました…。

でも、売らずに持ち続けることが大事ですね。

【新NISA】夫婦で最短3600万円投資できたら、老後資金は達成!
来年から始まる新NISAに最短満額投資できたら、老後資金はもう貯める必要がないかもです。

まとめ

今の投資信託の評価額を公開しました。

特定口座では、

約1420万円を投資していますが、現在は

約400万円という結果に。



今年から、特定口座から

年数%を取り崩して、娯楽費にする

ことを始めています。

みのり
みのり

1年後、どうなるか?様子をみていきます。

老後の安心のためにお金を貯め続けるだけでなく、今の暮らしも楽しみたいです。

特定口座を2%売却。今年の娯楽費に使います。
地震やJALの事故などで気持ちが落ち込んでいましたが、今自分にできることをしていつも通りブログを書きました。

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