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みのり

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2170万円を投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2023年7月】

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資産公開

こんにちは^^

40代主婦です。

私は、2020年から投資信託の積立をしています。

2024年から新NISAが始まることを受けて、昨年末で特定口座での積立は一旦中止しています。

今月も

  • つみたてNISA
  • ジュニアNISA
  • 特定口座

のすべての投資結果を公開します。

みのり
みのり

全部で、元金約2170万円を投資しています。

つみたてNISAの運用状況

妻名義(楽天証券・SBI証券)

私は「つみたてNISA」は楽天証券で始めましたが、今年2023年からSBI証券に変更しました。

まずは、楽天証券での運用状況です👇

「楽天・全米株式インデックス(楽天VTI)」を積立。

次にSBI証券の運用状況です👇

「eMAXIS Slim 全世界(オールカントリー)」を積立。

取得金額評価額 評価損益
楽天VTI999,9921,371,064371,072
オルカン200,002229,48729,485
合 計1,199,9941,600,551400,557
妻名義「つみたてNISA」
みのり
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来年からの新NISAはSBI証券にします。

夫名義(SBI証券)

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券で積立しています。

「S&P500」と「オルカン」を積立。

取得金額評価額 評価損益
S&P500793,3261,123,395330,069
オルカン373,353468,62195,268
合 計1,166,6791,592,016425,337
夫名義「つみたてNISA」
みのり
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つみたてNISAは、今思うと全部米国にすれば良かったです。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約236万円に対し、

約82万円です。

特定口座での運用状況

特定口座は、「SBI証券」のみで「オルカン」に投資。

2口座で運用しているのでまずは、1口座目です👇

取得金額   10,350,367 
評価額 12,386,195
評価損益2,035,828
2023年6月30日現在

1000万円以上投資しているので、ほったらかしで含み益がどんどん増えてます。

2口座目の運用状況👇

取得金額3,845,115 
評価額4,506,581
評価損益 661,466
2023年6月30日現在

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1400万円に対し、

270万円です。

ジュニアNISAの運用状況

子ども2人分の「ジュニアNISA」もSBI証券で運用中。「オルカン」を積立中です。

取得金額2,600,091 
評価額3,382,215
評価損益 782,124
2023年6月30日現在
みのり
みのり

ジュニアNISAは、子ども2人分同じ銘柄を同じ金額だけ投資。

ジュニアNISAは今年で終了ですが、

2023年12月末で1人300万円を投資予定です。

子ども2人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども2人分で、元金約520万円に対し、

約150万円です。

我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、我が家の投資結果をまとめます。

  • つみたてNISA(夫婦2人分)
  • ジュニアNISA(子ども2人分)
  • 特定口座

の合計です。

取得金額21,762,337
評価額26,849,773
評価損益 5,087,436
2023年6月30日現在
みのり
みのり

約2170万円を投資して、

約508万円の利益。

先月6月の運用状況👇

2150万円を投資した結果!40代主婦セミリタイア・資産運用【2023年6月】
つみたてNISA、ジュニアNISA、特定口座のすべての運用状況を公開!先月よりも好調です♪

まとめ

以上、投資信託の運用状況をすべて公開しました。

現時点で、

約2170万円を投資しました。

投信の積立開始から3年弱ですが、今は

500万円以上の含み益になっています。


来年2024年からは新NISAが始まりますが、

すべてそのまま運用を継続

予定です。

みのり
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運用と言っても売却せずに持ち続けるだけ。

新NISAについてはこちら👇

【新NISA戦略】3600万円を最短5年で投資する。

【新NISA戦略】夫婦で3600万円を最短5年で投資する。
新NISAの上限3600万円(夫婦二人分)をどう投資するか。資金計画について。

節約主婦のセミリタイア | 【新NISA】いま始めなかったら、20年後のじぶんに怒られる。 (setuyakusyufuminori.com)

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