２１００万円を投資した結果【４０代主婦のセミリタイア・資産運用】

こんにちは＾＾

４０代主婦です。

私は、２０２０年から投資信託を購入してきました。

２０２４年から新NISAが始まることを受けて、昨年末で特定口座での積立は一旦中止しています。

今月も

つみたてNISA
特定口座
ジュニアNISA

のすべての投資結果を公開します。

みのり

全部で、約2100万円を投資しています。

セミリタイアと言いつつも、FIREは目指してません
つみたてNISAの運用状況
特定口座での運用状況
ジュニアNISAの運用状況
- 子ども２人分の「ジュニアNISA」の結果。
我が家の「投資」結果まとめ。
まとめ
- 証券口座の口座開設するなら、ポイントサイト経由で👇
- 新NISAについてはこちら👇

セミリタイアと言いつつも、FIREは目指してません

FIREの「経済的自立」は目指さない。今が理想のセミリタイア生活。

FIREの経済的自立より大事にしたいこと。サイドFIREやセミリタイアについて改めて考えました。

一般的には、

「FIRE」＝「投資の運用益で生活費をまかなえる状態」
「セミリタイア」＝「サイドFIRE」

だと思います。

私は、

「セミリタイア」＝

「早期退職し、最小限の働き方で自由な時間を過ごせる状態」

と捉えています。

今現在、投資の不労所得で生活費をまかなうことはできていませんが、ある程度の貯蓄ができたので、正社員の仕事を早期退職しました。

今はフルタイム労働から短時間のパートになり、自由な時間が増えました。

みのり

今は在宅勤務で、さらにゆるい働き方になりました。

つみたてNISAの運用状況

妻名義（楽天証券・SBI証券）

私は「つみたてNISA」は楽天証券で始めましたが、今年2023年からSBI証券に変更しました。

まずは、楽天証券での運用状況です👇

「楽天・全米株式インデックス（楽天VTI）」を積立。

次にSBI証券の運用状況です👇

「eMAXIS Slim 全世界（オールカントリー）」を積立。

	取得金額	評価額	評価損益
楽天VTI	999,991	1,186,661	＋186,670
オルカン	133,336	138,876	＋5,540
合　計	1,133,327	1,325,537	＋192,210

妻名義「つみたてNISA」

みのり

最近調子が良いですね。

夫名義（SBI証券）

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券で積立しています。

「S＆P５００」と「オルカン」を積立。

	取得金額	評価額	評価損益
S＆P５００	746,696	930,414	＋183,718
オルカン	353,337	396,698	＋43,361
合　計	1,100,033	1,327,112	＋227,079

夫名義「つみたてNISA」

みのり

夫はSBI証券のみ。

私も最初からSBIだけにすれば良かったです。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約223万円に対し、

約42万円プラスになっています。

特定口座での運用状況

特定口座は、「SBI証券」のみで「オルカン」に投資。

２口座で運用しているのでまずは、１口座目です👇

取得金額	10,316,681
評価額	10,967,554
評価損益	＋650,873

2023年4月28日現在

4月28日現在での評価額です。

２口座目の運用状況👇

取得金額	3,811,880
評価額	3,969,771
評価損益	＋157,891

2023年4月28日現在

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1400万円に対し、

約80万円プラスになっています。

３月３１日の運用状況👇

２１００万円を投資した結果。【４０代主婦・セミリタイア・資産運用）

４０代主婦の投資結果。総額２１００万円の投資信託の運用状況を公開！

ジュニアNISAの運用状況

子ども２人分の「ジュニアNISA」もSBI証券で運用中。「オルカン」を積立中です。

取得金額	2,466,789
評価額	2,873,847
評価損益	＋407,049

2023年4月28日現在

みのり

子ども２人とも同じ銘柄に同じ金額を投資しています。

ジュニアNISAは今年で終了ですが、

2023年12月末で１人300万円を投資予定です。

子ども２人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども２人分で、元金約490万円に対し、

約81万円のプラスになっています。

我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、我が家の投資結果をまとめます。

つみたてNISA（夫婦2人分）
特定口座
ジュニアNISA（子ども２人分）

の合計です。

取得金額	21,295,499
評価額	23,337,668
評価損益	＋2,042,169

2023年4月28日現在

みのり

約2100万円を投資して、

約200万円の利益。

まとめ

以上、投資信託の運用状況をすべて公開しました。

現時点で、

約2100万円を投資しました。

今は好調で、＋200万円という結果に。売却しないので今の含み益は関係ないにしても、短期間で200万円はすごいな～と思います。

2022年中はずっと低調だったし、今後も下がる可能性はあります。長期保有をしながらコツコツ積み立てして増やしていきたいです＾＾

来年2024年からは「新NISA」が始まるので、今後は投資の比重が大きくなります。

具体的には、

年間720万円（夫婦２人分）

を投資予定です。

みのり

投資の割合が一気に増えていきますね。

もし、「新NISA」から投資を始めようと思っている方がいたら、

早めに証券口座の開設をしてくださいね。

では、本日も最後までお読みいただきありがとうございました！

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（ポイントは日によって変動するので注意！）

新NISAについてはこちら👇

【新NISA戦略】3600万円を最短5年で投資する。

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