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みのり

「節約主婦のセミリタイア」管理人。

■40代主婦。
■夫と小学生2人の4人家族。
■8000万円を貯めて、早期退職。
■お金の不安がない暮らしが目標。

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2100万円を投資した結果【40代主婦のセミリタイア・資産運用】

資産公開

こんにちは^^

40代主婦です。

私は、2020年から投資信託を購入してきました。

2024年から新NISAが始まることを受けて、昨年末で特定口座での積立は一旦中止しています。

今月も

  • つみたてNISA
  • 特定口座
  • ジュニアNISA

のすべての投資結果を公開します。

みのり
みのり

全部で、約2100万円を投資しています。

セミリタイアと言いつつも、FIREは目指してません

FIREの「経済的自立」は目指さない。今が理想のセミリタイア生活。
FIREの経済的自立より大事にしたいこと。サイドFIREやセミリタイアについて改めて考えました。

一般的には、

  • 「FIRE」=「投資の運用益で生活費をまかなえる状態」
  • 「セミリタイア」=「サイドFIRE」

だと思います。

私は、

「セミリタイア」=

早期退職し、最小限の働き方で自由な時間を過ごせる状態

と捉えています。

今現在、投資の不労所得で生活費をまかなうことはできていませんが、ある程度の貯蓄ができたので、正社員の仕事を早期退職しました。

今はフルタイム労働から短時間のパートになり、自由な時間が増えました。

みのり
みのり

今は在宅勤務で、さらにゆるい働き方になりました。

つみたてNISAの運用状況

妻名義(楽天証券・SBI証券)

私は「つみたてNISA」は楽天証券で始めましたが、今年2023年からSBI証券に変更しました。

まずは、楽天証券での運用状況です👇

「楽天・全米株式インデックス(楽天VTI)」を積立。

次にSBI証券の運用状況です👇

「eMAXIS Slim 全世界(オールカントリー)」を積立。

取得金額評価額 評価損益
楽天VTI999,9911,186,661+186,670
オルカン133,336138,8765,540
合 計1,133,3271,325,537192,210
妻名義「つみたてNISA」
みのり
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最近調子が良いですね。

夫名義(SBI証券)

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券で積立しています。

「S&P500」と「オルカン」を積立。

取得金額評価額 評価損益
S&P500746,696930,414183,718
オルカン353,337396,69843,361
合 計1,100,0331,327,112227,079
夫名義「つみたてNISA」
みのり
みのり

夫はSBI証券のみ。

私も最初からSBIだけにすれば良かったです。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約223万円に対し、

約42万円プラスになっています。

特定口座での運用状況

特定口座は、「SBI証券」のみで「オルカン」に投資。

2口座で運用しているのでまずは、1口座目です👇

取得金額   10,316,681 
評価額 10,967,554
評価損益650,873
2023年4月28日現在

4月28日現在での評価額です。

2口座目の運用状況👇

取得金額3,811,880 
評価額3,969,771
評価損益 157,891
2023年4月28日現在

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1400万円に対し、

約80万円プラスになっています。

3月31日の運用状況👇

2100万円を投資した結果。【40代主婦・セミリタイア・資産運用)
40代主婦の投資結果。総額2100万円の投資信託の運用状況を公開!

ジュニアNISAの運用状況

子ども2人分の「ジュニアNISA」もSBI証券で運用中。「オルカン」を積立中です。

取得金額2,466,789 
評価額2,873,847
評価損益 407,049
2023年4月28日現在
みのり
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子ども2人とも同じ銘柄に同じ金額を投資しています。

ジュニアNISAは今年で終了ですが、

2023年12月末で1人300万円を投資予定です。

子ども2人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども2人分で、元金約490万円に対し、

約81万円のプラスになっています。

我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、我が家の投資結果をまとめます。

  • つみたてNISA(夫婦2人分)
  • 特定口座
  • ジュニアNISA(子ども2人分)

の合計です。

取得金額21,295,499
評価額23,337,668
評価損益 2,042,169
2023年4月28日現在
みのり
みのり

約2100万円を投資して、

約200万円の利益。

まとめ

以上、投資信託の運用状況をすべて公開しました。

現時点で、

約2100万円を投資しました。

今は好調で、+200万円という結果に。売却しないので今の含み益は関係ないにしても、短期間で200万円はすごいな~と思います。

2022年中はずっと低調だったし、今後も下がる可能性はあります。長期保有をしながらコツコツ積み立てして増やしていきたいです^^

来年2024年からは「新NISA」が始まるので、今後は投資の比重が大きくなります。

具体的には、

年間720万円(夫婦2人分)

を投資予定です。

みのり
みのり

投資の割合が一気に増えていきますね。

もし、「新NISA」から投資を始めようと思っている方がいたら、

早めに証券口座の開設をしてくださいね。

では、本日も最後までお読みいただきありがとうございました!

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【新NISA戦略】3600万円を最短5年で投資する。

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