1400万円を投資した結果！40代主婦のセミリタイア・資産運用。【2023年5月】

資産公開

2023.05.15

こんにちは＾＾

４０代パート主婦です。

私は、目的別貯蓄（教育費・予備費）を除いた余裕資金から、投資信託に積立をしています。

みのり

投資信託は、「老後資金」になる予定です。

２０２４年から新NISAが始まることを受けて、昨年末で特定口座での積立は一旦中止しています。

月２回、投資評価額をブログで公開しています。

今日は、「特定口座」で投資している分の結果公開です。

特定口座での運用状況
今後について。
まとめ
- 今年の貯蓄や投資方針をまとめました👇
- 新NISAについてはこちら👇

特定口座での運用状況

特定口座は、「SBI証券」のみで「オルカン」に投資。

２口座で運用しているのでまずは、１口座目です👇

取得金額	10,333,458
評価額	11,031,197
評価損益	＋697,739

2023年4月12日現在

4月12日現在での評価額です。

最近は、株価好調ですね。

２口座目の運用状況👇

取得金額	3,828,407
評価額	4,003,379
評価損益	＋174,972

2023年4月12日時点

こちらの口座の方が後から積立を開始したので、取得単価は高いです。それでも、最近はプラスのことが増えてきました。

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、取得金額約1400万円に対し、

評価損益＋872,711になっています。

評価額は、

15,034,576

みのり

1500万円を超えてきた♪

１ヶ月前（４月中旬頃）の運用状況👇

１４００万円を投資した結果！株価上昇⤴【４０代主婦のセミリタイア・資産運用】

株価いつ下がるんでしょうか。また上がっています。2020年3月のコロナショック以降全然買い時ないですね。

今後について。

今年は、クレカ積立分の月5万円×夫婦2人分の積立のみしています。

来年から新NISAが始まるので余剰資金は置いておきたいですが、もし大きく下落した際は、

余剰資金で購入

するつもりです。

今年もまだまだ株価どうなるか分からないですよね～。

まとめ

今の投資信託の評価額を公開しました。

特定口座では、

約1400万円を投資していますが、現在は

87万円以上プラスという結果に。

今後も

株価が下落しても、保有する投資信託はそのまま運用を続ける

大きく下落するときは、余剰資金で投資信託を買い増し

の方針です。

みのり

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みのり

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今年の貯蓄や投資方針をまとめました👇

２０２３年貯蓄・投資方針＆今の達成状況。

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連休中の時間があるときに、改めて考えたい貯蓄＆投資目標。2023年貯蓄の目標と進捗状況について。

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