こんにちは^^
40代パート主婦です。
私は、目的別貯蓄(教育費・予備費)を除いた余裕資金から、投資信託に積立をしています。

みのり
投資信託は、「老後資金」になる予定です。
2024年から新NISAが始まることを受けて、昨年末で特定口座での積立は一旦中止しています。
月2回、投資評価額をブログで公開しています。
今日は、「特定口座」で投資している分の結果公開です。
特定口座での運用状況
特定口座は、「SBI証券」のみで「オルカン」に投資。
2口座で運用しているのでまずは、1口座目です👇

取得金額 | 10,333,458 |
評価額 | 11,031,197 |
評価損益 | +697,739 |
4月12日現在での評価額です。
最近は、株価好調ですね。
2口座目の運用状況👇

取得金額 | 3,828,407 |
評価額 | 4,003,379 |
評価損益 | +174,972 |
こちらの口座の方が後から積立を開始したので、取得単価は高いです。それでも、最近はプラスのことが増えてきました。
「特定口座」の合計結果。
特定口座は、取得金額約1400万円に対し、
評価損益+872,711になっています。
評価額は、
15,034,576

みのり
1500万円を超えてきた♪
1ヶ月前(4月中旬頃)の運用状況👇

1400万円を投資した結果!株価上昇⤴【40代主婦のセミリタイア・資産運用】
株価いつ下がるんでしょうか。また上がっています。2020年3月のコロナショック以降全然買い時ないですね。
今後について。
今年は、クレカ積立分の月5万円×夫婦2人分の積立のみしています。
来年から新NISAが始まるので余剰資金は置いておきたいですが、もし大きく下落した際は、
余剰資金で購入
するつもりです。
今年もまだまだ株価どうなるか分からないですよね~。
まとめ
今の投資信託の評価額を公開しました。
特定口座では、
約1400万円を投資していますが、現在は
87万円以上プラスという結果に。
今後も
- 株価が下落しても、保有する投資信託はそのまま運用を続ける
- 大きく下落するときは、余剰資金で投資信託を買い増し
の方針です。

みのり
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みのり
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今年の貯蓄や投資方針をまとめました👇

2023年貯蓄・投資方針&今の達成状況。
連休中の時間があるときに、改めて考えたい貯蓄&投資目標。2023年貯蓄の目標と進捗状況について。
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【新NISA】40代主婦の証券会社・銘柄選び。
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