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みのり

「節約主婦のセミリタイア」管理人。

■40代主婦。
■夫と小学生2人の4人家族。
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2100万円を投資した結果。【40代主婦・セミリタイア・資産運用)

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資産公開

こんにちは^^

40代パート主婦です。

私は、貯金から使う予定のあるお金(住宅ローン・教育費)を除いた余裕資金から、投資信託に積立をしてきました。

2024年から新NISAが始まることを受けて、昨年末で特定口座での積立は一旦中止しています。

今月も

  • つみたてNISA
  • 特定口座
  • ジュニアNISA

のすべての投資結果を公開します。

みのり
みのり

全部で、約2100万円を投資しています。

セミリタイアと言いつつも、FIREは目指してません

FIREの「経済的自立」は目指さない。今が理想のセミリタイア生活。
FIREの経済的自立より大事にしたいこと。サイドFIREやセミリタイアについて改めて考えました。

一般的には、

  • 「FIRE」=「投資の運用益で生活費をまかなえる状態」
  • 「セミリタイア」=「サイドFIRE」

だと思います。

私は、

「セミリタイア」=

早期退職し、最小限の働き方で自由な時間を過ごせる状態

と捉えています。

今現在、投資の不労所得で生活費をまかなうことはできていませんが、ある程度の貯蓄ができたので、正社員の仕事を早期退職しました。

今はフルタイム労働から短時間のパートになり、自由な時間が増えました。

みのり
みのり

4月からは在宅でゆるく働きます。

つみたてNISAの運用状況

妻名義(楽天証券・SBI証券)

私は「つみたてNISA」は楽天証券で始めましたが、今年2023年からSBI証券に変更しました。

まずは、楽天証券での運用状況です👇

「楽天・全米株式インデックス(楽天VTI)」を積立。

次にSBI証券の運用状況です👇

「eMAXIS Slim 全世界(オールカントリー)」を積立。

取得金額評価額 評価損益
楽天VTI999,9911,161,569+161,578
オルカン100,003102,642+2,639
合 計1,099,9941,264,211164,217
妻名義「つみたてNISA」
みのり
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SBIのオルカンの方は今年始めたばかりなので、利益少なめ。

夫名義(SBI証券)

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券で積立しています。

「S&P500」と「オルカン」の両方を積立。

取得金額評価額 評価損益
S&P500723,360883,548+160,188
オルカン343,340377,782+34,442
合 計1,033,3381,231,035+194,630
夫名義「つみたてNISA」
みのり
みのり

夫の方が成績が良い状態が続いています。

将来どれくらい差が開くだろう…。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約213万円に対し、

約36万円プラスになっています。

特定口座での運用状況

特定口座は、「SBI証券」のみで「オルカン」に投資。

2口座で運用しているのでまずは、1口座目です👇

取得金額   10,300,130 
評価額 10,702,459
評価損益402,329
2023年3月31日時点

本日、3月31日時点での評価額です。

2口座目の運用状況👇

取得金額3,795,172 
評価額3,863,262
評価損益 68,090
2023年3月31日時点

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1400万円に対し、

約47万円プラスになっています。

3月1日の運用状況👇

2000万円を投資した結果!【40代主婦のセミリタイア・資産運用】
いつの間にか2000万円以上を投資してました。つみたてNISAやジュニアNISAを含む、我が家の全投資結果を公開します!

ジュニアNISAの運用状況

子ども2人分の「ジュニアNISA」もSBI証券で運用中。「オルカン」を積立中です。

取得金額2,400,008 
評価額2,742,545
評価損益 +342,537
2023年3月31日時点
みのり
みのり

子ども2人は小学生です。

まだまだ運用続きます。

ジュニアNISAは今年で終了ですが、

2023年12月末で1人300万円を投資予定です。

2人も同じ銘柄に同じ金額だけ投資しているので、投資結果は全く同じです。

子ども2人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども2人分で、元金約480万円に対し、

約68万円プラスになっています。

我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、我が家の投資結果をまとめます。

  • つみたてNISA(夫婦2人分)
  • 特定口座
  • ジュニアNISA(子ども2人分)

の合計です。

取得金額21,028,650
評価額22,546,057
評価損益 +1,517,407
2023年3月31日時点
みのり
みのり

約2100万円を投資して、

約150万円の利益。

まとめ

以上、投資信託の運用状況をすべて公開しました。

現時点で、

約2100万円を投資しました。

今年は特定口座での積立はストップしているので、投資額は微増ですね(^^;)

2024年からは「新NISA」が始まるので、来年からは投資の比重が大きくなります。

具体的には、

年間720万円(夫婦2人分)

を投資予定です。

みのり
みのり

投資の割合が一気に増えていきますね。

もし、「新NISA」から投資を始めようと思っている方がいたら、

早めに証券口座の開設をしてくださいね。

では、本日も最後までお読みいただきありがとうございました!

新NISAについてはこちら👇

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