２１００万円を投資した結果。【４０代主婦・セミリタイア・資産運用）

こんにちは＾＾

４０代パート主婦です。

私は、貯金から使う予定のあるお金（住宅ローン・教育費）を除いた余裕資金から、投資信託に積立をしてきました。

２０２４年から新NISAが始まることを受けて、昨年末で特定口座での積立は一旦中止しています。

今月も

つみたてNISA
特定口座
ジュニアNISA

のすべての投資結果を公開します。

みのり

全部で、約2100万円を投資しています。

セミリタイアと言いつつも、FIREは目指してません
つみたてNISAの運用状況
特定口座での運用状況
ジュニアNISAの運用状況
- 子ども２人分の「ジュニアNISA」の結果。
我が家の「投資」結果まとめ。
まとめ
- 新NISAについてはこちら👇
- 投資だけでなく「定期預金」でも確実に貯めています👇

セミリタイアと言いつつも、FIREは目指してません

FIREの「経済的自立」は目指さない。今が理想のセミリタイア生活。

FIREの経済的自立より大事にしたいこと。サイドFIREやセミリタイアについて改めて考えました。

一般的には、

「FIRE」＝「投資の運用益で生活費をまかなえる状態」
「セミリタイア」＝「サイドFIRE」

だと思います。

私は、

「セミリタイア」＝

「早期退職し、最小限の働き方で自由な時間を過ごせる状態」

と捉えています。

今現在、投資の不労所得で生活費をまかなうことはできていませんが、ある程度の貯蓄ができたので、正社員の仕事を早期退職しました。

今はフルタイム労働から短時間のパートになり、自由な時間が増えました。

みのり

４月からは在宅でゆるく働きます。

つみたてNISAの運用状況

妻名義（楽天証券・SBI証券）

私は「つみたてNISA」は楽天証券で始めましたが、今年2023年からSBI証券に変更しました。

まずは、楽天証券での運用状況です👇

「楽天・全米株式インデックス（楽天VTI）」を積立。

次にSBI証券の運用状況です👇

「eMAXIS Slim 全世界（オールカントリー）」を積立。

	取得金額	評価額	評価損益
楽天VTI	999,991	1,161,569	＋161,578
オルカン	100,003	102,642	＋2,639
合　計	1,099,994	1,264,211	＋164,217

妻名義「つみたてNISA」

みのり

SBIのオルカンの方は今年始めたばかりなので、利益少なめ。

夫名義（SBI証券）

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券で積立しています。

「S＆P５００」と「オルカン」の両方を積立。

	取得金額	評価額	評価損益
S＆P５００	723,360	883,548	＋160,188
オルカン	343,340	377,782	＋34,442
合　計	1,033,338	1,231,035	＋194,630

夫名義「つみたてNISA」

みのり

夫の方が成績が良い状態が続いています。

将来どれくらい差が開くだろう…。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約213万円に対し、

約36万円プラスになっています。

特定口座での運用状況

特定口座は、「SBI証券」のみで「オルカン」に投資。

２口座で運用しているのでまずは、１口座目です👇

取得金額	10,300,130
評価額	10,702,459
評価損益	＋402,329

2023年3月31日時点

本日、3月31日時点での評価額です。

２口座目の運用状況👇

取得金額	3,795,172
評価額	3,863,262
評価損益	＋68,090

2023年3月31日時点

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1400万円に対し、

約47万円プラスになっています。

３月１日の運用状況👇

２０００万円を投資した結果！【４０代主婦のセミリタイア・資産運用】

いつの間にか2000万円以上を投資してました。つみたてNISAやジュニアNISAを含む、我が家の全投資結果を公開します！

ジュニアNISAの運用状況

子ども２人分の「ジュニアNISA」もSBI証券で運用中。「オルカン」を積立中です。

取得金額	2,400,008
評価額	2,742,545
評価損益	＋342,537

2023年3月31日時点

みのり

子ども２人は小学生です。

まだまだ運用続きます。

ジュニアNISAは今年で終了ですが、

2023年12月末で１人300万円を投資予定です。

２人も同じ銘柄に同じ金額だけ投資しているので、投資結果は全く同じです。

子ども２人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども２人分で、元金約480万円に対し、

約68万円プラスになっています。

我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、我が家の投資結果をまとめます。

つみたてNISA（夫婦2人分）
特定口座
ジュニアNISA（子ども２人分）

の合計です。

取得金額	21,028,650
評価額	22,546,057
評価損益	＋1,517,407

2023年3月31日時点

みのり

約2100万円を投資して、

約150万円の利益。

まとめ

以上、投資信託の運用状況をすべて公開しました。

現時点で、

約2100万円を投資しました。

今年は特定口座での積立はストップしているので、投資額は微増ですね(^^;)

2024年からは「新NISA」が始まるので、来年からは投資の比重が大きくなります。

具体的には、

年間720万円（夫婦２人分）

を投資予定です。

みのり

投資の割合が一気に増えていきますね。

もし、「新NISA」から投資を始めようと思っている方がいたら、

早めに証券口座の開設をしてくださいね。

では、本日も最後までお読みいただきありがとうございました！

新NISAについてはこちら👇

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【新NISA戦略】夫婦で3600万円を最短5年で投資する。

新NISAの上限３６００万円（夫婦二人分）をどう投資するか。資金計画について。

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