２０００万円を投資した結果！【４０代主婦のセミリタイア・資産運用】

セミリタイア

2023.03.01

こんにちは＾＾

４０代パート主婦です。

私は、貯金から使う予定のあるお金（住宅ローン・教育費）を除いた余裕資金から、投資信託に積立をしてきました。

２０２４年から新NISAが始まることを受けて、昨年末で特定口座での積立は一旦中止しています。

これまで特定口座での運用状況を公開してきましたが、今月から

つみたてNISA
特定口座
ジュニアNISA

のすべての投資結果を公開します。

みのり

全部で、約2000万円を投資しています。

セミリタイア資金と言いつつも、FIREは目指してません
つみたてNISAの運用状況
特定口座での運用状況
ジュニアNISAの運用状況
1. 子ども２人分の「ジュニアNISA」の結果。
我が家の「投資」結果まとめ。
まとめ
1. 新NISAについてはこちら👇
2. 投資だけでなく「定期預金」でも確実に貯めています👇

セミリタイア資金と言いつつも、FIREは目指してません

FIREの「経済的自立」は目指さない。今が理想のセミリタイア生活。

FIREの経済的自立より大事にしたいこと。サイドFIREやセミリタイアについて改めて考えました。

一般的には、

「FIRE」＝「投資の運用益で生活費をまかなえる状態」
「セミリタイア」＝「サイドFIRE」

だと思います。

私は、

「セミリタイア」＝

「早期退職し、最小限の働き方で自由な時間を過ごせる状態」

と捉えています。

今現在、投資の不労所得で生活費をまかなうことはできていませんが、ある程度の貯蓄ができたので、正社員の仕事を早期退職しました。

今はフルタイム労働から短時間のパートになり、自由な時間が増えました。

みのり

４月からは在宅でゆるく働きます。

つみたてNISAの運用状況

妻名義（楽天証券・SBI証券）

私は「つみたてNISA」は楽天証券で始めましたが、今年2023年からSBI証券に変更しました。

まずは、楽天証券での運用状況です👇

「楽天・全米株式インデックス（楽天VTI）」を積立。

次にSBI証券の運用状況です👇

「eMAXIS Slim 全世界（オールカントリー）」を積立。

	取得金額	評価額	評価損益
楽天VTI	999,991	1,176,305	＋176,313
オルカン	66,666	69,481	＋2,815
合　計	1,066,657	1,245,786	＋179,128

妻名義「つみたてNISA」

みのり

つみたてNISAは株価下落時もマイナスになることなく、安定しています。

夫名義（SBI証券）

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券で積立しています。

「S＆P５００」と「オルカン」の両方を積立。

	取得金額	評価額	評価損益
S＆P５００	700,003	862,125	＋162,122
オルカン	333,335	368,910	＋35,575
合　計	1,033,338	1,231,035	＋197,697

夫名義「つみたてNISA」

みのり

夫の方が成績が良い状態が続いています。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約210万円に対し、

約37万円プラスになっています。

特定口座での運用状況

特定口座は、「SBI証券」のみで「オルカン」に投資。

２口座で運用しているのでまずは、１口座目です👇

取得金額	10,283,443
評価額	10,718,933
評価損益	＋435,490

2023年3月1日時点

本日、3月1日時点での評価額です。

また下がるかな～とは思いますが、最近は株価落ち着いてますね。

２口座目の運用状況👇

取得金額	3,778,552
評価額	3,858,511
評価損益	＋79,959

2023年3月1日時点

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1400万円に対し、

約51万円プラスになっています。

２月１５日の運用状況👇

上昇⤴１４００万円を投資した結果。【４０代主婦のセミリタイア・資産運用】

久しぶりに株価上昇しているのを見ました。月２回の４０代主婦が投資した結果公開です。

ジュニアNISAの運用状況

子ども２人分の「ジュニアNISA」もSBI証券で運用中。「オルカン」を積立中です。

取得金額	2,333,445
評価額	2,684,097
評価損益	＋350,652

2023年3月1日時点

みのり

ジュニアNISAは、安定感抜群♪

株価が安い時期に一括投資できていたのが大きいです。

ジュニアNISAは今年で終了ですが、

2023年12月で１人300万円を投資予定です。

２人も同じ銘柄に同じ金額だけ投資しているので、投資結果は全く同じです。

子ども２人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども２人分で、元金約460万円に対し、

約70万円プラスになっています。

我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、我が家の投資結果をまとめます。

つみたてNISA（夫婦2人分）
特定口座
ジュニアNISA（子ども２人分）

の合計です。

取得金額	20,828,880
評価額	22,422,459
評価損益	＋1,593,579

2023年3月1日時点

みのり

約2080万円を投資して、

約160万円の利益。

まとめ

以上、投資信託の運用状況をすべて公開しました。

現時点で、

約2080万円を投資しました。

2024年からは「新NISA」が始まるので、来年からは投資の比重が大きくなります。

特定口座では、1ヶ月あたり100万円以上投資している時期もあったので、

株価変動への耐性

ができたんじゃないかな～と思っています。

みのり

新NISAに向けて、特定口座での投資が良い経験になりました。

もし、「新NISA」から投資を始めようと思っている方がいたら、

今年から少額で良いので、投資を始めてみる

ことをおすすめします。実際にやってみて経験することが大事だと思います。

では、本日も最後までお読みいただきありがとうございました！

新NISAについてはこちら👇

【新NISA戦略】3600万円を最短5年で投資する。

【新NISA戦略】3600万円を最短5年で投資する。

新NISAの上限３６００万円（夫婦二人分）をどう投資するか。資金計画について。

投資だけでなく「定期預金」でも確実に貯めています👇

1200万円を定期預金に預けた結果。

１２００万円を定期預金に預けた結果。

定期預金に預けていた１２００万円が満期を迎えました。貯蓄する上で現金・投資に対する考え方、定期に預ける理由など。