ご訪問ありがとうございます^^
４０代パート主婦です。
今は、銀行にお金を預けていても利息はごくわずか、実質的なお金の価値は目減りしていく時代。お金を貯めるだけでなく、増やしていくためには「投資」は必要だと考えています。
私は、これまでの貯金から使う予定のあるお金（住宅ローン・教育費）を除いた余裕資金から、投資信託に積立をしています。
しかし、２０２４年から新NISAが始まることを受けて、昨年末で一旦、毎日していた積立を中止しました。
現在、投資金額が、
約１４００万円
になりました！
積立をストップしているので、投資の結果公開は月１でも良いかなぁ～とちょっと迷ってます。
セミリタイア資金と言いつつも、FIREは目指してません
一般的には、
- 「FIRE」＝「投資の運用益で生活費をまかなえる状態」
- 「セミリタイア」＝「サイドFIRE」
だと思います。
私は、
「セミリタイア」＝「早期退職し、最小限の働き方で自由な時間を過ごせる状態」
と捉えています。
今現在、投資の不労所得で生活費をまかなうことはできていませんが、ある程度の貯蓄ができたので、早期退職しました。
フルタイム労働から短時間のパートになったので、自由な時間が増えました。
投資の運用益がなくても、貯蓄がある安心感は大きい♪
現在の毎月の投資金額
| 毎月の積立額 | |
| ①クレカ５万円 （夫婦２人分） | １０万円 |
| ②特定口座 | ３万円 |
| 合計 | １３万円 |
毎月１３万円分の投資信託を購入しています。
１３万円の内訳は、
- つみたてNISA（33,333円）＋特定口座（16,667円）合計５万円×２人分
- 特定口座 ３万円
です。
つみたてNISAは夫婦で満額していて、クレジットカード決済でポイントがもらえる上限の５万ずつ積立をしています。
現金積立と合わせて、年間２００万円の貯蓄が目標。
投資以外に現金の積立も合わせると、合計月15万円貯蓄しています。ボーナスの積立を含めると年間200万円を目標としています。
積み立てしている銘柄
積立している銘柄は、
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
です。
・「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は、国内・先進国・新興国のすべてを含む「全世界の株式」を投資対象とする投資信託です。
・全世界の株式に広く分散投資されており、全世界に丸ごと投資するイメージです。
・将来どの地域が成長するのかは予想が難しいですが、全世界であれば、各地域へ投資する割合や銘柄を自動で入れ替えてくれるので、便利です。
特定口座での運用状況
２口座で運用しているのでまずは、１口座目です👇
| 取得金額 | 10,237,068円 |
| 評価額 | 10,400,906円 |
| 評価損益 | ＋163,838円 |
本日、2月1日時点での評価額です。
先月よりは、含み益戻ってきていますね。
１月の運用状況👇
２口座目の運用状況👇
| 取得金額 | 3,761,875円 |
| 評価額 | 3,743,936円 |
| 評価損益 | -17,939円 |
こちらの口座は１口座目より後に積立購入を開始しました。なので、マイナスになっていることが多いです。
２口座合わせて、投資した元金は、
１３，９９８，９４３円
評価額は、
１４，１４４，８４２円
増えた金額（評価損益）は、
＋１４５，８９９円
です。
投資資金はどこから?
私は、約20年間働いて約8000万円貯金しました。
8000万円から使う予定のあるお金を除いた余裕資金が、投資資金です。
目的別貯蓄は確実に確保しながら、今すぐ使う予定のないお金のみ投資に回しています。
８０００万円貯金した経過については、こちら👇
今後の見通し
今年から特定口座での積立は、クレカ決済などを除いてストップ。
2024年から始まる新NISAに向けて、資金繰りをしています。とりあえず、2024年は新NISAで夫婦二人分が満額投資できる資金が準備できました。
新NISAでは、最短の５年で投資することを目指していますが、資金の準備については１年ごとに確認して、いくら投資するか決めようと思います。
今回公開した特定口座での約１４００万円も、新NISAの資金として売却する可能性はありますが、今の時点では
売却せず、特定口座のまま運用を続けたい
と考えています。
まとめ
以上、現在の特定口座での投資状況についてでした。
現時点で、約１４００万円を投資しました。
これからは毎月特定口座で投資する金額は、約６万３千円。年間でも７６万円とあまり増えません。
新NISAに向けて、資金を置いておきます。
では、本日も最後までお読みいただきありがとうございました！
新NISAについてはこちら👇
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