この記事を書いた人
みのり

「節約主婦のセミリタイア」管理人。

■40代主婦。
■夫と子2人の4人家族。
■老後資金1億円が目標!
■節約主婦のお金のブログ。

みのりをフォローする
節約主婦のセミリタイア - にほんブログ村

2300万円を投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2023年12月】

※当サイトではアフィリエイト広告を利用しています

資産公開

12月になりました。

今月も、

  • つみたてNISA
  • ジュニアNISA
  • 特定口座

のすべての投資結果を公開します。

みのり
みのり

約2300万円を投資しています。

つみたてNISAの運用状況

妻(楽天証券・SBI証券)

私は「つみたてNISA」は楽天証券で始め、今年からSBI証券に変更しました。

  • 楽天証券では、「楽天・全米株式インデックス(楽天VTI)」を積立
  • SBI証券では、「eMAXIS Slim 全世界(オールカントリー)」を積立


取得金額評価額 評価損益
楽天VTI999,9921,440,777440785
オルカン366,681412,84046,159
合 計1,366,6731,853,617+486,944
妻名義「つみたてNISA」
みのり
みのり

楽天証券は、非課税期間終了前後で解約予定です。

夫(SBI証券)

夫の「つみたてNISA」は、SBI証券で積立しています。

  • 「S&P500」
  • 「オルカン」を積立。


取得金額評価額 評価損益
S&P500910,0101,306,818396,808
オルカン423,338542,282118,844
合 計1,333,3481,849,000515,652
夫名義「つみたてNISA」
みのり
みのり

夫の方がずっと成績が良いです。

今後差は開く一方な気がします…。

夫婦二人分の「つみたてNISA」の結果。

夫婦二人で、元金約270万円に対し、


+約100万円です。


特定口座での運用状況

特定口座は、「オルカン」に投資。

取得金額   10,433,271 
評価額 13,047,292
評価損益2,614,021
2023年11月30日現在
取得金額3,928,358 
評価額4,802,050
評価損益 873,694
2023年11月30日現在

「特定口座」の合計結果。

特定口座は、元金約1400万円に対し、


+約349万円です。


ジュニアNISAの運用状況

「ジュニアNISA」も「オルカン」を積立中です。

取得金額2,933,469 
評価額3,884,463
評価損益 951,094
2023年11月30日現在

みのり
みのり

1人300万円×2=600万円を投資予定。

今月で新規買付が終了します。

子ども2人分の「ジュニアNISA」の結果。

子ども2人分で、元金約580万円に対し、


+約190万円です。


我が家の「投資」結果まとめ。

最後に、我が家の投資結果をまとめます。

  • つみたてNISA
  • ジュニアNISA
  • 特定口座

の合計です。


取得金額22,928,588
評価額29,320,885
評価損益 6,392,297
2023年11月30日現在
みのり
みのり

約2300万円を投資して、

約640万円の含み益。

先月11月の運用状況👇

2200万円を投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2023年11月】
少し株価下がっただけで、100万円ちかく含み益減りました。楽天証券の最近の動きに対する不信感…。

まとめ

以上、投資信託の運用状況をすべて公開しました。

現時点で、

約2300万円を投資しました。

今は、

640万円の含み益になっています。


先月より株価が上がっているので、含み益も大きく増えました。

みのり
みのり

ただし、確定しない限り

「含み益はまぼろし」なんですよね。



新NISAまであと1ヶ月!

新NISA」の積立設定予約を受付中。

1月から間に合うように、お忘れなく👇



コメント