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みのり

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1400万円を全世界株に投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2023年12月】

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資産公開

毎月、

  • つみたてNISA(33,333円)
  • 特定口座(16,667円)

5万円を積立しています。(クレカ決済のポイント上限が5万円のた


月2回、投資評価額を公開しています。

今回は、「特定口座」の公開です!

特定口座での運用状況

特定口座で「全世界株式オルカン」に投資。

まずは、1口座目です👇

取得金額   10,450,356 
評価額 13,101,968
評価損益+2,651,612
2023年12月15日現在

来年からは、

新NISAでクレカ積立を月5万円

するので、特定口座での積立はしばらくストップします。

2口座目の運用状況👇

取得金額3,945,217 
評価額4,832,698
評価損益 +887,481
2023年12月15日時点

「特定口座」の合計結果。

取得金額

14,395,573円に対し、

評価額

17,934,666円

評価損益

+3,539,093になっています。

みのり
みのり

含み益350万円以上。

1ヶ月前(11月中旬頃)の運用状況👇

オルカンが最高値更新!1400万円を全世界株に投資した結果!40代主婦・セミリタイア・資産運用【2023年11月】
オルカンが最高値更新しました!含み益も過去最高ですが、今は新NISAに意識が向いています。

NISA口座もすべてプラス。

NISA口座もすべてプラスです。

子ども名義の「ジュニアNISA」👇

1人あたり300万円を投資しました。

ファンド名取得金額評価額評価損益
オルカン3,000,1253,962,491+962,366
みのり
みのり

あとは、非課税期間終了前後まで持ち続けるだけ。

ほぼほったからしになると思います。

ジュニアNISAは、子ども2人分で

190万円以上の含み益♪


子どもたちが18歳前後で、

  • 元本600万円は教育費
  • 利益分は子ども自身の新NISAの資金

にするつもりです。

【子どもの教育費】貯金でOK?投資も必要?
来年度の年収激減に向けていろいろ考え中。来年から新NISAが始まるので、教育費も内訳を見直しました。

今後について。

今月で、

  • つみたてNISA
  • 特定口座
  • ジュニアNISA

の定期買付が終了しました。

来年2024年から新NISAが始まるので、

できるだけ早く非課税枠上限(1800万円)まで投資する予定です。

みのり
みのり

新NISAの投資が終われば、老後資金の準備はほぼ終了です。

【新NISA】夫婦で最短3600万円投資できたら、老後資金は達成!
来年から始まる新NISAに最短満額投資できたら、老後資金はもう貯める必要がないかもです。

まとめ

今の投資信託の評価額を公開しました。

特定口座では、

約1440万円を投資していますが、現在は

約350万円プラスという結果に。


特定口座については、新NISAの投資がおわるまで新規買付はたぶんしません。

「新NISAの投資後、どうする?」

と考えると、

投資額が多い口座の方は追加投資しない可能性が高いです。


今後追加投資をしないのであれば、

毎年数%を取り崩して、家計にあてる

のも良いかもしれない、と最近考えています。

みのり
みのり

毎年2%くらい取り崩しても元本は減らずに増えていくんじゃないかな。

今の評価額は約1300万円なので、

2%で26万円です。

今の生活にもゆとりを持ちたいし、老後に取り崩すときの経験にもなると思うのでやってもいいかな。


★クリスマスが近づいてきました☆彡

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