毎月、
- つみたてNISA（33,333円）
- 特定口座（16,667円）
の5万円を積立しています。（クレカ決済のポイント上限が5万円のため）
月２回、投資評価額を公開しています。
今回は、「特定口座」の公開です！
特定口座での運用状況
特定口座で「全世界株式オルカン」に投資。
まずは、１口座目です👇
| 取得金額 | 10,433,271 |
| 評価額 | 12,969,347 |
| 評価損益 | ＋2,536,076 |
証券口座にログインしたところ、
オルカンが最高値更新してました。
（2023年11月14日）
２口座目の運用状況👇
| 取得金額 | 3,928,356 |
| 評価額 | 4,773,362 |
| 評価損益 | ＋845,006 |
「特定口座」の合計結果。
取得金額
14,361,627円に対し、
評価額
17,742,709円
評価損益
＋3,381,082円になっています。
含み益300万円以上。
1ヶ月前（10月中旬頃）の運用状況👇
NISA口座もすべてプラス。
NISA口座もすべてプラスです。
子ども名義の「ジュニアNISA」👇
| ファンド名 | 取得金額 | 評価額 | 評価損益 |
| オルカン | 2,933,469 | 3,861,357 | ＋927,888 |
ジュニアNISA口座は、特定口座より安いときに買えているので安定感があります。
今後も多少の下落ではマイナスにはならないと思います。
ジュニアNISAは、子ども２人分で
180万円以上の含み益♪
子どもたちが18歳前後で、
- 元本600万円は教育費
- 利益分は子ども自身の新NISAの資金
にするつもりです。
今後について。
今年2023年は、クレカ積立分の月5万円×夫婦2人分の積立のみしています。
そのため、今年は投資額に大きな変動はありませんが、来年2024年から新NISAが始まります。
できだけ早く非課税枠上限（1800万円）まで投資する予定です。
楽天証券はすでに
クレカ積立設定が始まっています。
SBI証券の積立設定は、
18日からの予定が19日に変更になったようです。
早めに設定しておきたいですね。
期間内であれば、何度も設定（上書き）可能です。
★オルカンがS＆P500より手数料が下がりました👇
Slimシリーズは保有していて、安心感がありますね＾＾
まとめ
今の投資信託の評価額を公開しました。
特定口座では、
約1430万円を投資していますが、現在は
約338万円プラスという結果に。
来年から新NISAが始まりますが、特定口座は今のところ売却せずに運用を継続します。
新NISAのクレカ設定をしたら、またブログで報告します。
SBI証券は11月19日（日）スタートになったので、お忘れなく！
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