４０代パート主婦です。
私は、パート分の不労所得（約60万円）の獲得を目指して、毎月投資信託に積立をしています。
３％ルールで取り崩すとして、年間６０万円を得るためには、２０００万円が必要です。
目標資産２０００万円への道のりを、毎月公開しています。
今現在は毎月、約２００万円を積立しています。
詳しくは、こちらの記事です👇
セミリタイア目標時期
下の子どもが小1になる、来年4月（2023年4月）を目標にしています。
来年４月まで私のパートの給与が入ってくる予定なので、実際には5月からですね。
目標金額
資産の取り崩しは、３％ルールで考えています👇
取り崩しながら、少しでも増えてほしいので。
下落時は、３％より率を下げるかもしれません。
■短期目標：年間60万円
（今のパート代 月約5万円）
⇒必要金額は、約2000万円
■長期目標：年間180万円
（世帯支出の半分 月約15万円）
⇒必要金額は、約6000万円
まずは、2000万円投資して、月5万円の収入を。
将来的には、月15万円を目指しています。
6000万円の元金を貯めるのは大変ですが、資金が大きくなれば、増えるスピードも速まることに期待♪
セミリタイア資金の作り方
証券口座の特定口座で、投資信託を積み立てています。
積立している銘柄は、
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
です。
・「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は、国内・先進国・新興国のすべてを含む「全世界の株式」を投資対象とする投資信託です。
・全世界の株式に広く分散投資されており、全世界に丸ごと投資するイメージです。
・将来どの地域が成長するのかは予想が難しいですが、全世界であれば、各地域へ投資する割合や銘柄を自動で入れ替えてくれるので、便利です。
積み立て状況
| 取得金額 | 7,173,516円 |
| 評価額 | 7,415,111円 |
| 評価損益 | ＋241,595円 |
SBＩ証券で、毎日定額を自動積み立てしています。
先月７月末時点での金額です。
６月末で約５７０万円でしたが、投資額約７４０万円に増えてきました。
６月末時点は、数万円のプラスでしたが、少し株価回復すると含み益が大きくなりました。
投資金額が大きくなると変動額が大きいので、下落時がきつそうですね(^^;)
７月から別口座でも、セミリタイア資金の積立を開始しました👇
こちらは、まだまだ少ない金額で、約１５万円の投資額です。
評価額は、２つ合わせて、
約７５６万円
になりました！
何で毎日積み立ててるの?
毎日定額で投資する場合、購入価格も平均化されますし、高値づかみする可能性が減ります。
あとは、単純に一括購入する勇気がなく、毎日積立で分散する方が気持ちが楽だからです。
株価の下落時にも、底値で一括購入は難しいですが、少しずつでも買えるように毎日積み立てにしています。
毎日積立は、安心感を得るためです。
理論的には、一括購入した方が市場に資金を置く期間が長くなるので有利です。
投資資金はどこから?
私は、約20年間働いて約8000万円貯金しました。
8000万円から使う予定のあるお金を除いた余裕資金が、投資資金です。
目的別貯蓄は確実に確保しながら、今すぐ使う予定のないお金のみ投資に回しています。
余裕資金以外にも、年間の収支で余ったお金があれば、その分も投資にまわす予定です。
★８０００万円貯金した経過については、こちらの記事です👇
★個人資産・共有資産の考え方の記事はこちら👇
今後の見通し
このまま毎日積立を淡々と続けていくのみです。
株価の変動によって、積立金額は変更するかもしれませんが、積立を続けます。
この先、暴落が来るのか、来ないのか、は分かりませんが、暴落時の資金は別に置いています。
出来れば、近い内に下落してくれたら助かるんですが、、、
でも、今の含み益がプラスを見ると、やっぱりホッとしますね。
まとめ
以上、私のサイドFIRE資金の積み立て状況の公開でした!
現時点で、約７５０万円になりました。
セミリタイア資金は、毎月の変動額が大きいので、積みあがっていくのが楽しみです♪
では、最後までお読みいただきありがとうございました！
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私も買い物のときに毎回「ハピタス」を利用して、ポイント＝現金をもらっています。
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