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みのり

「節約主婦のセミリタイアblog」管理人。

■40代のパート主婦。
■夫と子供2人の4人家族。
■共働きで8000万円を貯めて、早期退職しました。
■現在は、最小限の働き方で、自由な時間を楽しんでいます♪
■資産形成に役立つ情報を発信しています。

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730万円を運用した結果。40代主婦のセミリタイア資金を公開!

資産公開

40代パート主婦です。

私は、パート分の不労所得(約60万円)の獲得を目指して、毎月投資信託に積立をしています。

3%ルールで取り崩すとして、年間60万円を得るためには、2000万円が必要です。

目標資産2000万円への道のりを、毎月公開しています。

みのり
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今現在は毎月、約200万円を積立しています。

詳しくは、こちらの記事です👇

毎月200万円に増額!【40代セミリタイア資産運用】
セミリタイア資金2000万円に向けて、毎月の積立額を増額しました。

セミリタイア目標時期

下の子どもが小1になる、来年4月(2023年4月)を目標にしています。

来年4月まで私のパートの給与が入ってくる予定なので、実際には5月からですね。

目標金額

みのり
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資産の取り崩しは、3%ルールで考えています👇

取り崩しながら、少しでも増えてほしいので。

下落時は、3%より率を下げるかもしれません。

■短期目標:年間60万円

(今のパート代 月約5万円)

⇒必要金額は、約2000万円

■長期目標:年間180万円

(世帯支出の半分 月約15万円)

⇒必要金額は、約6000万円

まずは、2000万円投資して、月5万円の収入を。

将来的には、月15万円を目指しています。

みのり
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6000万円の元金を貯めるのは大変ですが、資金が大きくなれば、増えるスピードも速まることに期待♪

セミリタイア資金の作り方

証券口座の特定口座で、投資信託を積み立てています。

積立している銘柄は、

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

です。

全世界株式の特徴

・「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は、国内・先進国・新興国のすべてを含む「全世界の株式」を投資対象とする投資信託です。

・全世界の株式に広く分散投資されており、全世界に丸ごと投資するイメージです。

将来どの地域が成長するのかは予想が難しいですが、全世界であれば、各地域へ投資する割合や銘柄を自動で入れ替えてくれるので、便利です。

積み立て状況

取得金額   7,173,516円  
評価額 7,415,111円
評価損益 +241,595円
2022年7月31日時点

SBI証券で、毎日定額を自動積み立てしています。

先月7月末時点での金額です。

6月末で約570万円でしたが、投資額約740万円に増えてきました。

みのり
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6月末時点は、数万円のプラスでしたが、少し株価回復すると含み益が大きくなりました。

投資金額が大きくなると変動額が大きいので、下落時がきつそうですね(^^;)

7月から別口座でも、セミリタイア資金の積立を開始しました👇

こちらは、まだまだ少ない金額で、約15万円の投資額です。

評価額は、2つ合わせて、

約756万円

になりました!

何で毎日積み立ててるの?

毎日定額で投資する場合、購入価格も平均化されますし、高値づかみする可能性が減ります。

あとは、単純に一括購入する勇気がなく、毎日積立で分散する方が気持ちが楽だからです。

株価の下落時にも、底値で一括購入は難しいですが、少しずつでも買えるように毎日積み立てにしています。

みのり
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毎日積立は、安心感を得るためです。

理論的には、一括購入した方が市場に資金を置く期間が長くなるので有利です。

投資資金はどこから?

私は、約20年間働いて約8000万円貯金しました。

8000万円から使う予定のあるお金を除いた余裕資金が、投資資金です。

目的別貯蓄は確実に確保しながら、今すぐ使う予定のないお金のみ投資に回しています。

みのり
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余裕資金以外にも、年間の収支で余ったお金があれば、その分も投資にまわす予定です。

★8000万円貯金した経過については、こちらの記事です👇

40代パート主婦の貯金額 8000万円。
現金の貯金総額について。これまでの経過を公開。

★個人資産・共有資産の考え方の記事はこちら👇

個人資産総額を公開!主婦の資産は増やせる? 
収入がない主婦が、資産形成しても良い?

今後の見通し

このまま毎日積立を淡々と続けていくのみです。

株価の変動によって、積立金額は変更するかもしれませんが、積立を続けます。

この先、暴落が来るのか、来ないのか、は分かりませんが、暴落時の資金は別に置いています。

出来れば、近い内に下落してくれたら助かるんですが、、、

みのり
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でも、今の含み益がプラスを見ると、やっぱりホッとしますね。

まとめ

以上、私のサイドFIRE資金の積み立て状況の公開でした!

現時点で、約750万円になりました。

セミリタイア資金は、毎月の変動額が大きいので、積みあがっていくのが楽しみです♪

では、最後までお読みいただきありがとうございました!

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