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みのり

「節約主婦のセミリタイア」管理人。

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【楽天証券➞SBI証券】つみたてNISA乗り換え完了!新たに設定した銘柄&最近の運用状況を公開!

資産公開

ご訪問ありがとうございます^^

40代パート主婦、みのりです。


以前にも記事にしたとおり、私はつみたてNISAを楽天証券で始めましたが、来年からSBI証券に変更することにしました。

☆変更理由などについては、こちらの記事で👇

楽天証券のつみたてNISA、辞めます。
楽天証券でしているつみたてNISAを辞めることを検討中。メリット・デメリットを考えた結果です。

SBI証券でつみたてNISA口座を開設し、1月からの積立設定も完了しました!

クレジットカード決済をするのであれば、SBI証券では前月10日までに設定する必要があります。

つまり、12月10日まで!

もうすぐ締め切りなので、変更される方は注意してくださいね。

楽天証券でのつみたてNISAの銘柄&運用状況

2022年12月4日時点

最近は、つみたてNISAの記事を書いてなかったので、久しぶりの公開です。

楽天証券で、

  • 2年4ヶ月間の積立
  • 銘柄は、楽天VTI 1本
  • 元金100万円を積立投資し、18万円ほどプラス

という状況です。

楽天経済圏で生活し、クレカ決済のポイントやSPUもアップするため、楽天証券でつみたてNISAを始めました。

楽天証券からSBI証券へ乗り換えた理由。

そのあと、楽天証券の改悪が続き、

  • 何十年も運用を続けていく上で、証券会社に不安を感じる
  • 楽天キャッシュを使いたくない
  • クレカのポイントダウン
  • 投信の保有ポイントの差が大きい

と判断し、SBI証券に乗り換えすることにしました。

みのり
みのり

乗り換えは思ったよりもカンタンでした♪

楽天証券でつみたてした分も、長期保有

楽天証券のつみたてNISAは、SBIへ移行することはできません。

なので、このまま長期間運用予定です。

というか、ほったらかしになると思います。

3ヶ月に1回、総資産の点検をしているので、その際に確認するつもりです。

ついでに、夫の分のつみたてNISAの運用状況

2022年12月4日時点

夫の方は、最初から「SBI証券」でつみたてNISAをしています。

子どもたち2人のジュニアNISAも「SBI証券」です。

みのり
みのり

移行の手間があるので、最初からSBIにしておいて良かったー

夫のつみたてNISAは、

  • 銘柄は、S&P500とオルカン
  • 元金約100万円に対し、20万円のプラス

という状況

私の方が楽天VTIで全米株式だったので、夫はS&P500という安易な選択です。

途中で、非課税期間終了後も長く運用することを考えて、全世界も買いはじめました。

今なら、すべて「全世界」で良かったな、と思いますが、買い始めてしまったのでこのまま両方積立しようと思います。

SBI証券でのつみたてNISAの銘柄

積立設定一覧

見事に、すべてオルカン(笑)

新たにつみたてNISAをクレカ決済で購入する設定をしました。

積み立て設定は、

  • つみたてNISA(クレカ枠)33,333円
  • 特定口座(クレカ枠)16,667円
  • 特定口座(現金)45,000円

となっています。

みのり
みのり

1月からの設定を無事に完了してホッとしました。

特定口座の現金での買い付けは、セミリタイア資金の分で毎日積立をしています。

1300万円を投資した結果。【40代主婦のセミリタイア資金を公開!】資産運用
投資の資産運用結果について。40代主婦が1300万を投資しました。

つみたてNISAは非課税なので、リターンの高い銘柄が良い

つみたてNISAは非課税なので、非課税の恩恵を受けるには、リターンが大きい銘柄を選ぶ方が良いと思っています。

なので、

  • つみたてNISA(非課税)は、リターンが高い米国など
  • 特定口座は、リターンが低い全世界

という考え。

リターンを最大限得ることよりも、長く続けることが目標。

ただ、長く持ち続けることを考えると「全世界」が自分にとっては最適と考えています。

そのため、SBIでのつみたてNISAはオルカンに設定しました。

投資に対し、

ある程度のリターンでOK

長期保有できる安心感が大事

と考えています。

楽天証券の「楽天VTI」はそのまま残るし、夫の方のつみたてNISAは、「S&P500」も買っているので、非課税枠の中である程度米国も買えているし、自分としては割合的にちょうど良い感じかな、と満足しています。

投資は趣味ではない。他に時間を使いたい。

あとは、投資に割く時間は短くしたいという気持ちもあります。

だから、個別株ではなく「投資信託」を選択しているし、

自動で積立してそのまま運用(ほったらかし?)できること

に重きを置いています。

みのり
みのり

何を重視するかは人それぞれですね。

将来の出口戦略を考えても、投資信託が手間なし

投資信託だと、出口のときの売却が楽だったり、投信保有ポイントがもらえるというメリットも大きいです。

老後に定期売却サービスを使うとすると、

  • 個別株やETFより投資信託にする
  • 投資信託の銘柄を増やし過ぎない

ことに気をつけると、将来楽じゃないかな~と思います。

まとめ

楽天証券でしていた「つみたてNISA」を来年からSBI証券で行う設定がすべて終わりました。

楽天証券でのつみたて設定は自動的に解除するメールが届きました。

そのあと、自分で「楽天キャッシュ」の自動チャージを解除しました。

みのり
みのり

楽天キャッシュ嫌だったから、嬉しい♪

ついでに、来年からの貯蓄目標で決めたとおり、追加で特定口座での積立設定も行いました。

【年間200万円貯金計画】目標金額を変更します。家族4人・40代
私のパート収入が減るので年間貯金額を見直しました。貯金の理想額を決めて、残りの範囲で生活すれば貯めることは可能。

来年に向けての準備が着々と進んでいます。

証券会社を変えるのはめんどうだと思いますが、実際にやってみたら全然むずかしくなくできました。

どなたかの参考になれば♪

最後までお読みいただき、ありがとうございました!!


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