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みのり

「節約主婦のセミリタイアblog」管理人。

■40代のパート主婦。
■夫と子供2人の4人家族。
■共働きで8000万円を貯めて、早期退職しました。
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■資産形成に役立つ情報を発信しています。

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老後資金1億円の積立状況を公開!

老後のお金

私は、老後資金として1億円を目標にしています。

こちらの記事です👇

老後資金1億円を目指します!!
老後資金の目標金額と貯め方について。1億円を目指した資金計画。

人生の3大支出、「教育費」「住居費」「老後費」をそれぞれ目標を立てて貯蓄しています。

人生の3大支出

教育費(2人分の大学費用&子どもたちの将来資金)

1000万円×2=2000万円 OK!

住居費(住宅ローン)

1500万円 OK!

老後費(セミリタイア資金含む)

目指せ1億円!! 積立中・・・

教育費と住居費の3500万円は、目標達成済み。

後は、老後費を貯めていく必要があります。

みのり
みのり

1億円はキリがいいので、目標としています。

老後費のみで1億円なので、かなり厳しい額です。

今月も、1億円への途中経過を公開します!

安全資産・リスク資産の割合は?

老後費の現金:投資の割合は、最終的に50:50の半々で考えています。

老後資金は、長期的な目標のため、今はリスク資産多めの積立にしています。

安全資産(現金)の積立額

       目標金額   積立額達成率
社内預金  2000万円 約201万円   10%
財形・年金・保険   1300万円 約934万円 72%
合計 約3300万円 約1135万円 約35%
みのり
みのり

夫が60歳時点での目標金額です。

社内預金

今の積立額だと2000万円に少し届かないので、子どもたちが大学卒業後、積立額を増やせたらな~と考えています。

財形・年金

夫60歳まで積み立てを継続すると、この金額を達成できます。

終身保険

すでに払い込み済みなので、達成!

目標金額:現金2000万円+年金等1300万円=3300万円

これに夫の退職金(1200万円)を足して約4500万円の予定。

みのり
みのり

退職金は、確実に減るだろうと思っています。

あまり当てにしないようにしないと。

私の退職金の公開は、こちら👇

勤続15年で退職金いくらもらった?平均・相場は?
退職金額を公開!年々退職金が減っているのを知っていますか?

リスク資産(投資)の積立額

つみたてNISAは、夫婦合計で元金1480万円の予定です。

つみたてNISA 目標金額積立金額 達成率  
夫・妻約1500万円約163万円約11%

「つみたてNISA」は、夫が55歳頃まで積立予定です。

特定口座目標金額積立金額  達成率  
クレカ決済&余剰資金約4000万円約689万円約17%

特定口座で、約4000万円の入金が目標!

貯金額については、こちらの記事👇

40代パート主婦の貯金額 8000万円。
現金の貯金総額について。これまでの経過を公開。

合計積立金額は?

【目標】

現金分4500万円+投資分5500円=

1億円!!

【現在】

現金分1135万円+投資分852万円=

約1987万円!

【達成率】

20%

みのり
みのり

あと少しで、2000万円!

まとめ

ブログで毎月集計するので、現在の資産額がよく分かり貯蓄の励みになります。

投資には含み益がありますが、入金額のみの計算です。

現金 達成率35%

みのり
みのり

今は現金の積立比率は少ないので、先月と大きな変化なしです。

投資 達成率15%

みのり
みのり

最近、購入金額を増やしたので、証券口座にログインするのが怖いです。

資産が大きくなると、マイナスのときの金額も大きくなる((+_+))

合計 達成率20%

みのり
みのり

目標1億円に対し、今は、約1987万円という結果でした。

来月は、2000万円台になります♪

★現在の投資の積立額については、こちらの記事👇

毎月200万円に増額!【40代セミリタイア資産運用】
セミリタイア資金2000万円に向けて、毎月の積立額を増額しました。

最後までお読み頂き、ありがとうございました!

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