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みのり

「節約主婦のセミリタイアblog」管理人。

■40代のパート主婦。
■夫と子供2人の4人家族。
■共働きで8000万円を貯めて、早期退職しました。
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100万円突破!つみたてNISAの運用実績をブログで公開!【2022年7月】

資産公開

今月も、「つみたてNISA」の運用実績を公開します!

夫もつみたてNISAをしているので、2人分の銘柄・運用実績が確認できます!

つみたてNISAは、

年間40万円まで、長期・分散・積立出来る!

投資の利益が非課税(通常は約20%課税される)

というメリットがあります。

この記事がおすすめの方

◎投資初心者で、つみたてNISAを始めようか検討中の方に♪

◎実際につみたてNISAをしているが、運用状況を参考にしたい方に♪

妻の運用実績

私は、楽天証券で「つみたてNISA」をしています。

開始時期

2020年9月から始めました。

現在、1年11ヶ月積み立てしました。

積み立て金額

2020年 20万円
(月5万円の積立×4ヶ月) 
2021年 40万円
(月33,333円の積立) 
2022年 40万円投資予定
(現在積み立て中) 

今思うと、2020年に満額の40万円投資しておけば良かったですね。

投資元金と評価額

投資元金 評価額 損益
833,327円  1,006,557円  +173,230円  

2022年7月31日時点での、評価額と損益です。

先月は評価損益+119,949円だったので、今月は久しぶりの株価回復となりました。

評価額も初めての100万円超え!

みのり
みのり

ずっと下落し続けていましたよね。

でも、また下がるかな~。

もし、株価が下落していても、

気にせず、積立を続ける

ことが大切です。

購入銘柄

◎「楽天・全米株式インデックス・ファンド」(楽天VTI)

月33,333円

私がつみたてNISAで購入している銘柄は、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。

みのり
みのり

毎月、ブログで公開するたびに、銘柄変更しようかなーと考えます。

でも、銘柄を増やしたくないので、今月も思いとどまる感じです。

夫の運用実績

夫は、SBI証券で「つみたてNISA」をしています。

開始時期

夫の方は、現在、1年10ヶ月積み立てしました。

積み立て金額

2020年 20万円
(月5万円の積立×4ヶ月) 
2021年 40万円
(月33,333円の積立) 
2022年 40万円投資予定
(現在積み立て中) 

投資元金と評価額

投資元金 評価額 損益
800,010円   988,623円   188,613円  

2022年7月31日時点での、評価額と損益です。

先月は、損益+143,554円だったので、夫の方も含み益が増えています。

購入銘柄

◎「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」

 月23,333円

◎「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」

 月10,000円

妻の方で「VTI」を購入しているので、夫は「S&P500」にしました。

最初は、S&P500のみ購入していたのですが、途中で全世界株式も買うことにしました。

夫の「つみたてNISA」は非課税期間終了後も長期間の運用予定のため、将来の予測が難しいので全世界も入れることにしました。

みのり
みのり

「S&P500」の割合多めですが、だんだんと全世界の割合を増やす予定です。

夫婦合計の損益

投資元金評価額損益
1,633,337円1,995,180円+361,843

夫婦で1年10~11ヶ月積み立てた結果、合計で

361,843

増えました。

先月よりも約10万円ほどプラスになっています。

みのり
みのり

コロナショック後の株価が割安の頃から購入しているので、よっぽどの下落がない限り、マイナスになることはないかな、と楽観視しています。

まとめ

みのり
みのり

「つみたてNISA」は老後資金なので、長期運用になります。

なので、今の含み益は気にしていません。

今年始められた方はマイナスの方もおられるかもしれませんが、積立を継続することだけを考えて一緒に続けていきましょう!

長期間の積み立てと運用を続けることが出来れば、

確実に資産が増えてくる

と思っています。

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「つみたてNISA」デメリット2選
やってみて分かった「つみたてNISA」のデメリット

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