今月も、「つみたてNISA」の運用実績を公開します！
夫もつみたてNISAをしているので、２人分の銘柄・運用実績が確認できます！
つみたてNISAは、
・年間４０万円まで、長期・分散・積立出来る！
・投資の利益が非課税（通常は約２０％課税される）
というメリットがあります。
◎投資初心者で、つみたてNISAを始めようか検討中の方に♪
◎実際につみたてNISAをしているが、運用状況を参考にしたい方に♪
妻の運用実績
私は、楽天証券で「つみたてNISA」をしています。
◎開始時期
２０２０年９月から始めました。
現在、１年１１ヶ月積み立てしました。
◎積み立て金額
| ２０２０年 | ２０万円 （月５万円の積立×４ヶ月） |
| ２０２１年 | ４０万円 （月３３，３３３円の積立） |
| ２０２２年 | ４０万円投資予定 （現在積み立て中） |
今思うと、２０２０年に満額の４０万円投資しておけば良かったですね。
投資元金と評価額
| 投資元金 | 評価額 | 損益 |
| 833,327円 | 1,006,557円 | ＋173,230円 |
２０２２年７月３１日時点での、評価額と損益です。
先月は評価損益＋119,949円だったので、今月は久しぶりの株価回復となりました。
評価額も初めての１００万円超え！
ずっと下落し続けていましたよね。
でも、また下がるかな～。
もし、株価が下落していても、
気にせず、積立を続ける
ことが大切です。
購入銘柄
◎「楽天・全米株式インデックス・ファンド」（楽天VTI）
月３３，３３３円
私がつみたてNISAで購入している銘柄は、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。
毎月、ブログで公開するたびに、銘柄変更しようかなーと考えます。
でも、銘柄を増やしたくないので、今月も思いとどまる感じです。
夫の運用実績
夫は、SBI証券で「つみたてNISA」をしています。
◎開始時期
夫の方は、現在、１年１０ヶ月積み立てしました。
◎積み立て金額
| ２０２０年 | ２０万円 （月５万円の積立×４ヶ月） |
| ２０２１年 | ４０万円 （月３３，３３３円の積立） |
| ２０２２年 | ４０万円投資予定 （現在積み立て中） |
投資元金と評価額
| 投資元金 | 評価額 | 損益 |
| 800,010円 | 988,623円 | ＋188,613円 |
２０２２年７月３１日時点での、評価額と損益です。
先月は、損益＋143,554円だったので、夫の方も含み益が増えています。
購入銘柄
◎「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500)」
月２３，３３３円
◎「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
月１０，０００円
妻の方で「VTI」を購入しているので、夫は「S＆P５００」にしました。
最初は、S＆P５００のみ購入していたのですが、途中で全世界株式も買うことにしました。
夫の「つみたてNISA」は非課税期間終了後も長期間の運用予定のため、将来の予測が難しいので全世界も入れることにしました。
「S＆P５００」の割合多めですが、だんだんと全世界の割合を増やす予定です。
夫婦合計の損益
| 投資元金 | 評価額 | 損益 |
| 1,633,337円 | 1,995,180円 | ＋361,843円 |
夫婦で１年１０～１１ヶ月積み立てた結果、合計で
＋３６１，８４３円
増えました。
先月よりも約１０万円ほどプラスになっています。
コロナショック後の株価が割安の頃から購入しているので、よっぽどの下落がない限り、マイナスになることはないかな、と楽観視しています。
まとめ
「つみたてNISA」は老後資金なので、長期運用になります。
なので、今の含み益は気にしていません。
今年始められた方はマイナスの方もおられるかもしれませんが、積立を継続することだけを考えて一緒に続けていきましょう！
長期間の積み立てと運用を続けることが出来れば、
確実に資産が増えてくる
と思っています。
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