今日から７月！梅雨明けが早くて暑いですね～。
昨日、申し込みをしたマイナポイントですが、ペイペイはもう１万５千円分ポイントがついていました♪
今月も、「つみたてNISA」の運用実績を公開します！
夫もつみたてNISAをしているので、２人分の銘柄・運用実績が確認できます！
つみたてNISAは、
・年間４０万円まで、長期・分散・積立出来る！
・投資の利益が非課税（通常は約２０％課税される）
というメリットがあります。
◎投資初心者で、つみたてNISAを始めようか検討中の方に♪
◎実際につみたてNISAをしているが、運用状況を参考にしたい方に♪
妻の運用実績
私は、楽天証券で「つみたてNISA」をしています。
◎開始時期
２０２０年９月から始めました。
現在、１年１０ヶ月積み立てしました。
◎積み立て金額
| ２０２０年 | ２０万円 （月５万円の積立×４ヶ月） |
| ２０２１年 | ４０万円 （月３３，３３３円の積立） |
| ２０２２年 | ４０万円投資予定 （現在積み立て中） |
今思うと、２０２０年に満額の４０万円投資しておけば良かったですね。
投資元金と評価額
| 投資元金 | 評価額 | 損益 |
| 799,994円 | 919,943円 | ＋119,949円 |
２０２２年6月３0日時点での、評価額と損益です。
先月は評価損益＋134,741円だったので、毎月少しずつ含み益が減っていますね。
下落していても気にせず、積立を続ける
ことが大切です。
購入銘柄
◎「楽天・全米株式インデックス・ファンド」（楽天VTI）
月３３，３３３円
私がつみたてNISAで購入している銘柄は、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。
毎月、ブログで公開するたびに、銘柄変更しようかなーと考えます。
でも、銘柄を増やしたくないので、いつも思いとどまる感じです。
夫の運用実績
夫は、SBI証券で「つみたてNISA」をしています。
◎開始時期
夫の方は、現在、１年９ヶ月積み立てしました。
◎積み立て金額
| ２０２０年 | ２０万円 （月５万円の積立×４ヶ月） |
| ２０２１年 | ４０万円 （月３３，３３３円の積立） |
| ２０２２年 | ４０万円投資予定 （現在積み立て中） |
投資元金と評価額
| 投資元金 | 評価額 | 損益 |
| 766,664円 | 910,238円 | ＋143,554円 |
２０２２年6月３０日時点での、評価額と損益です。
先月は、損益＋154,253円だったので、こちらも含み益が減っています。
購入銘柄
◎「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500)」
月２３，３３３円
◎「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
月１０，０００円
妻の方で「VTI」を購入しているので、夫は「S＆P５００」にしました。
最初は、S＆P５００のみ購入していたのですが、途中で全世界株式も買うことにしました。
夫の「つみたてNISA」は非課税期間終了後も運用予定のため、将来の予測が難しいので全世界も入れることにしました。
「S＆P５００」の割合多めですが、だんだんと全世界の割合を増やす予定です。
今は、最初から全世界１本にしておけば良かったと思っています。
夫婦合計の損益
| 投資元金 | 評価額 | 損益 |
| 1,566,658円 | 1,830,181円 | ＋263,523円 |
夫婦で１年１０ヶ月積み立てた結果、合計で
＋２６３，５２３円
になりました。
プラスですが、先月よりも２万５千円ほど含み益が減っています。
まとめ
毎月毎月減っていっているなぁ～という感想です。
でも、つみたてNISAは今すぐは使えないお金です。
老後資金として数十年後に使う予定なので、今の含み益は気にしていません。
今年始められた方はマイナスの方もおられるかもしれませんが、積立を継続することだけを考えましょう！
長期間積み立てと運用を続けることが出来れば、
確実に資産が増えてくる
ので、つみたてNISAおすすめします。
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