６月になりました！早いですね～。
最近、夫が出張から帰ってきたのでブログが更新しづらくなりました(‘Д’)
夫は平日休みで家にいることがあり、私のパート休みとかぶる日もしばしば・・・。
また、出来るときに更新していきますので、よろしくお願いします。
今月も、「つみたてNISA」の運用実績を公開します！
夫もつみたてNISAをしているので、２人分の銘柄・運用実績が確認できます！
つみたてNISAは、
・年間４０万円まで、長期・分散・積立出来る！
・投資の利益が非課税（通常は約２０％課税される）
というメリットがあります。
◎投資初心者で、つみたてNISAを始めようか検討中の方に♪
◎実際につみたてNISAをしているが、運用状況を参考にしたい方に♪
妻の運用実績
私は、楽天証券で「つみたてNISA」をしています。
◎開始時期
２０２０年９月から始めました。
現在、１年９ヶ月積み立てしました。
◎積み立て金額
| ２０２０年 | ２０万円 （月５万円の積立×４ヶ月） |
| ２０２１年 | ４０万円 （月３３，３３３円の積立） |
| ２０２２年 | ４０万円投資予定 （現在積み立て中） |
今思うと、２０２０年に満額の４０万円投資しておけば良かったですね。
投資元金と評価額
| 投資元金 | 評価額 | 損益 |
| 766,661円 | 901,402円 | ＋134,741円 |
２０２２年５月３１日時点での、評価額と損益です。
先月は評価損益＋154,793円だったので、含み益が減っていますね。
最近は毎月下落していますが、
下落していても気にせず、自動で積立を続ける
のが正解です。
購入銘柄
◎「楽天・全米株式インデックス・ファンド」（楽天VTI）
月３３，３３３円
私がつみたてNISAで購入している銘柄は、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。
・「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は、米国の大型株から中小型株を含む約３８００社に分散投資できる投資信託です。
・２０１７年に販売開始され、純資産額も年々増えているので人気がある投資信託です。
・広く分散されている点が良いと思い、積み立てを始めました。
・今は、同じ米国全体に投資する「SBI・V・全米株式」がSBI証券から発売されています。
あまり銘柄を増やしたくないんですが、つみたてNISAの後半10年くらいは全世界株にしようか考え中です。
１つの国に集中投資するより、分散投資の方が安心して続けられるので。
夫の運用実績
夫の方は、SBI証券で「つみたてNISA」をしています。
◎開始時期
妻と同じ２０２０年９月から始めました。
現在、１年８ヶ月積み立てしました。
◎積み立て金額
| ２０２０年 | ２０万円 （月５万円の積立×４ヶ月） |
| ２０２１年 | ４０万円 （月３３，３３３円の積立） |
| ２０２２年 | ４０万円投資予定 （現在積み立て中） |
投資元金と評価額
| 投資元金 | 評価額 | 損益 |
| 733,335円 | 887,588円 | ＋154,253円 |
２０２２年５月３１日時点での、評価額と損益です。
途中でカード決済に変更した際に、ミスして１ヶ月だけ購入できませんでした。
なので、今現在妻より３３，３３３円少ない積み立て額になっています。
妻と購入銘柄が違うので、損益が妻よりも約２万円ほどプラスになっています。
先月は、損益＋169,760円だったので、こちらも含み益が減っています。
購入銘柄
◎「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500)」
月２３，３３３円
◎「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
月１０，０００円
夫がつみたてNISAで購入している銘柄は、
「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500)」
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
の２銘柄です。
・「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500)」は、米国の上位５００社に投資する投資信託です。
・証券会社のランキングでも、人気１位になっている投資信託です。
・「楽天VTI」は中小企業の株まで含めますが、こちらは大型株のみですが、上位５００社で米国企業の時価総額の約８０％を占めています。
・SBI証券では、「SBI・V・S＆P500」が発売されています。
・「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は、国内・先進国・新興国のすべてを含む「全世界の株式」を投資対象とする投資信託です。
・全世界の株式に広く分散投資されており、全世界に丸ごと投資するイメージです。
・将来どの地域が成長するのかは予想が難しいですが、全世界であれば、各地域へ投資する割合や銘柄を自動で入れ替えてくれるので、便利です。
妻の方で「VTI」を購入しているので、夫は「S＆P５００」にしました。
最初は、S＆P５００のみ購入していたのですが、途中で全世界株式も買うことにしました。
夫の「つみたてNISA」は非課税期間終了後も運用予定で長期間になるため、将来の予測が難しいので全世界も入れることにしました。
「S＆P５００」の割合多めですが、だんだんと全世界の割合を増やす予定です。
今のところ、妻の「VTI」より「S＆P５００」の方が成績が良いですね。
夫婦合計の損益
| 投資元金 | 評価額 | 損益 |
| 1,499,996円 | 1,788,990円 | ＋288,994円 |
夫婦で１年9ヶ月積み立てた結果、合計で
＋288,994円
になりました。
プラスですが、先月よりも含み益減っています。
まとめ
今月も４月に引き続き、含み益が減っていますね。
つみたてNSIAについては、２０年間使うことなく長期運用が前提なので、下落していても淡々と積立を続けるだけです。
非課税枠は利益に課税されない有難い制度なので、投資をする際はまず「つみたてNISA」から始めましょう♪
長期間積み立てと運用を続けることが出来れば、
確実に資産が増えてくる
ので、つみたてNISAおすすめします。
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