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みのり

「節約主婦のセミリタイアblog」管理人。

■40代のパート主婦。
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■共働きで8000万円を貯めて、早期退職しました。
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つみたてNISAの運用実績をブログで公開!(2022年5月)

資産公開

6月になりました!早いですね~。

みのり
みのり

最近、夫が出張から帰ってきたのでブログが更新しづらくなりました(‘Д’)

夫は平日休みで家にいることがあり、私のパート休みとかぶる日もしばしば・・・。

また、出来るときに更新していきますので、よろしくお願いします。

今月も、「つみたてNISA」の運用実績を公開します!

夫もつみたてNISAをしているので、2人分の銘柄・運用実績が確認できます!

つみたてNISAは、

年間40万円まで、長期・分散・積立出来る!

投資の利益が非課税(通常は約20%課税される)

というメリットがあります。

この記事がおすすめの方

◎投資初心者で、つみたてNISAを始めようか検討中の方に♪

◎実際につみたてNISAをしているが、運用状況を参考にしたい方に♪

妻の運用実績

私は、楽天証券で「つみたてNISA」をしています。

開始時期

2020年9月から始めました。

現在、1年9ヶ月積み立てしました。

積み立て金額

2020年 20万円
(月5万円の積立×4ヶ月) 
2021年 40万円
(月33,333円の積立) 
2022年 40万円投資予定
(現在積み立て中) 

今思うと、2020年に満額の40万円投資しておけば良かったですね。

投資元金と評価額

投資元金 評価額 損益
766,661円  901,402円  +134,741円  

2022年5月31日時点での、評価額と損益です。

先月は評価損益+154,793円だったので、含み益が減っていますね。

最近は毎月下落していますが、

下落していても気にせず、自動で積立を続ける

のが正解です。

購入銘柄

◎「楽天・全米株式インデックス・ファンド」(楽天VTI)

月33,333円

私がつみたてNISAで購入している銘柄は、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。

楽天VTIの特徴

・「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は、米国の大型株から中小型株を含む約3800社に分散投資できる投資信託です。

・2017年に販売開始され、純資産額も年々増えているので人気がある投資信託です。

広く分散されている点が良いと思い、積み立てを始めました。

・今は、同じ米国全体に投資する「SBI・V・全米株式」がSBI証券から発売されています。

みのり
みのり

あまり銘柄を増やしたくないんですが、つみたてNISAの後半10年くらいは全世界株にしようか考え中です。

1つの国に集中投資するより、分散投資の方が安心して続けられるので。

夫の運用実績

夫の方は、SBI証券で「つみたてNISA」をしています。

開始時期

妻と同じ2020年9月から始めました。

現在、1年8ヶ月積み立てしました。

積み立て金額

2020年 20万円
(月5万円の積立×4ヶ月) 
2021年 40万円
(月33,333円の積立) 
2022年 40万円投資予定
(現在積み立て中) 

投資元金と評価額

投資元金 評価額 損益
733,335円   887,588円   154,253  

2022年5月31日時点での、評価額と損益です。

途中でカード決済に変更した際に、ミスして1ヶ月だけ購入できませんでした

なので、今現在妻より33,333円少ない積み立て額になっています。

妻と購入銘柄が違うので、損益が妻よりも約2万円ほどプラスになっています。

先月は、損益+169,760円だったので、こちらも含み益が減っています。

購入銘柄

◎「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」

 月23,333円

◎「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」

 月10,000円

夫がつみたてNISAで購入している銘柄は、

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

の2銘柄です。

S&P500の特徴

・「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は、米国の上位500社に投資する投資信託です。

・証券会社のランキングでも、人気1位になっている投資信託です。

・「楽天VTI」は中小企業の株まで含めますが、こちらは大型株のみですが、上位500社で米国企業の時価総額の約80%を占めています。

・SBI証券では、「SBI・V・S&P500」が発売されています。

全世界株式の特徴

・「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は、国内・先進国・新興国のすべてを含む「全世界の株式」を投資対象とする投資信託です。

・全世界の株式に広く分散投資されており、全世界に丸ごと投資するイメージです。

・将来どの地域が成長するのかは予想が難しいですが、全世界であれば、各地域へ投資する割合や銘柄を自動で入れ替えてくれるので、便利です。

妻の方で「VTI」を購入しているので、夫は「S&P500」にしました。

最初は、S&P500のみ購入していたのですが、途中で全世界株式も買うことにしました。

夫の「つみたてNISA」は非課税期間終了後も運用予定で長期間になるため、将来の予測が難しいので全世界も入れることにしました。

みのり
みのり

「S&P500」の割合多めですが、だんだんと全世界の割合を増やす予定です。

今のところ、妻の「VTI」より「S&P500」の方が成績が良いですね。

夫婦合計の損益

投資元金評価額損益
1,499,996円1,788,990円288,994

夫婦で1年9ヶ月積み立てた結果、合計で

288,994円

になりました。

プラスですが、先月よりも含み益減っています。

まとめ

みのり
みのり

今月も4月に引き続き、含み益が減っていますね。

つみたてNSIAについては、20年間使うことなく長期運用が前提なので、下落していても淡々と積立を続けるだけです。

非課税枠は利益に課税されない有難い制度なので、投資をする際はまず「つみたてNISA」から始めましょう♪

長期間積み立てと運用を続けることが出来れば

確実に資産が増えてくる

ので、つみたてNISAおすすめします。

私が個人的に思う「つみたてNSA」のデメリット👇

「つみたてNISA」デメリット2選
やってみて分かった「つみたてNISA」のデメリット

つみたてNISAを始めるなら、ネット証券で👇

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