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みのり

「節約主婦のセミリタイアblog」管理人。

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■共働きで8000万円を貯めて、早期退職しました。
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■資産形成に役立つ情報を発信しています。

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つみたてNISAの運用実績をブログで公開!(2022年4月)

資産公開

今月も「つみたてNISA」の運用実績を公開します!

つみたてNISAのメリットは、

年間40万円まで、長期・分散・積立出来る!

投資の利益が非課税(通常は約20%課税される

というメリットがあります。

実際に私がつみたてNISAで購入している銘柄や運用実績を公開します。

夫もつみたてNISAをしているので、2人分の運用実績が確認できます!

おすすめの方

◎投資初心者で、つみたてNISAを始めようか検討中の方に♪

◎実際につみたてNISAをしているが、他の人の運用状況が気になる方♪

妻の運用実績

私は、楽天証券で「つみたてNISA」をしています。

開始時期

2020年9月から始めました。

現在、1年8ヶ月積み立てしました。

積み立て金額

2020年 20万円
(月5万円の積立×4ヶ月) 
2021年 40万円
(月33,333円の積立) 
2022年 40万円投資予定
(現在積み立て中) 

今思うと、2020年に満額の40万円投資しておけば良かったですね。

投資元金と評価額

投資元金 評価額 損益
733,328円  888,121円  +154,793円  

2022年4月30日時点での、評価額と損益です。

先月は20万円以上プラスだったので、含み益が減っていますね。

最初に始めたときは、値動きが気になるかと思いますが、

下落していても気にせず、自動で積立を続ける

のが正解です。

購入銘柄

◎「楽天・全米株式インデックス・ファンド」(楽天VTI)

月33,333円

私がつみたてNISAで購入している銘柄は、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。

楽天VTIの特徴

・「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は、米国の大型株から中小型株を含む約3800社に分散投資できる投資信託です。

・2017年に販売開始され、純資産額も年々増えているので人気がある投資信託です。

広く分散されている点が良いと思い、積み立てを始めました。

・今は、同じ米国全体に投資する「SBI・V・全米株式」がSBI証券から発売されています。

みのり
みのり

今後もこの1本でいくか考え中です。

楽天証券のつみたてNISA分は、20年の非課税期間が来たら順次売却予定です。

銘柄を増やしたくないし、ロールオーバーしないからこのまま楽天VTIで積立続けようか悩みます…

夫の運用実績

夫の方は、SBI証券で「つみたてNISA」をしています。

開始時期

妻と同じ2020年9月から始めました。

現在、1年7ヶ月積み立てしました。

積み立て金額

2020年 20万円
(月5万円の積立×4ヶ月) 
2021年 40万円
(月33,333円の積立) 
2022年 40万円投資予定
(現在積み立て中) 

投資元金と評価額

投資元金 評価額 損益
700,001円   869,770円   +169,760円  

2022年4月30日時点での、評価額と損益です。

途中でカード決済に変更した際に、ミスして1ヶ月だけ購入できませんでした

なので、今現在妻より33,333円少ない積み立て額になっています。

妻と購入銘柄が違うので、損益が妻よりも1万5千円ほどプラスになっています。

購入銘柄

◎「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」

 月23,333円

◎「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」

 月10,000円

夫がつみたてNISAで購入している銘柄は、

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

の2銘柄です。

S&P500の特徴

・「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は、米国の上位500社に投資する投資信託です。

・証券会社のランキングでも、人気1位になっている投資信託です。

・「楽天VTI」は中小企業の株まで含めますが、こちらは大型株のみですが、上位500社で米国企業の時価総額の約80%を占めています。

・SBI証券では、「SBI・V・S&P500」が発売されています。

全世界株式の特徴

・「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は、国内・先進国・新興国のすべてを含む「全世界の株式」を投資対象とする投資信託です。

・全世界の株式に広く分散投資されており、全世界に丸ごと投資するイメージです。

・将来どの地域が成長するのかは予想が難しいですが、全世界であれば、各地域へ投資する割合や銘柄を自動で入れ替えてくれるので、便利です。

妻の方で「VTI」を購入しているので、夫は「S&P500」にしました。

最初は、S&P500のみ購入していたのですが、途中で全世界株式も買うことにしました。

夫の「つみたてNISA」は非課税期間終了後も運用予定で長期間になるため、将来の予測が難しいので全世界も入れることにしました。

みのり
みのり

今は「S&P500」の割合多めですが、だんだんと全世界の割合を増やす予定です。

どちらにしてもアメリカの割合が多いですが、超長期で見たときにはどの国が伸びてくるか予想するのは難しいので。

もし、今から始めるならすべて「全世界株」でも良いかも。

夫婦合計の損益

投資元金評価額損益
1,433,329円1,757,891円+324,553

夫婦で1年8ヶ月積み立てた結果、合計で

324,553円

になりました。

先月より、10万ほどマイナスになっていますね。

4月下旬頃から、株価が下がってきています。

まとめ

みのり
みのり

先月よりも含み益減っていますが、全然気にしていません。

つみたてNISAのお金を使う時期は、約20~40年後になるので今の損益を気にしても仕方ないからです。

ブログを書いてなかったら、1ヶ月に1回も証券口座を確認せずほったらかしでした。

毎日、それぞれの銘柄の基準価格をメールで受け取って確認はしています。

下落することがあれば、特定口座での積立額を増額しますが、「つみたてNISA」は毎月1回の自動積立になるので何もすることがありません。

長期間積み立てと運用を続けることが出来れば

確実に資産が増えてくる

ので、つみたてNISAおすすめします。

★私が個人的に思う「つみたてNSA」のデメリット👇

「つみたてNISA」デメリット2選
やってみて分かった「つみたてNISA」のデメリット

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